Розыск имущества должника конкурсным управляющим

Содержание

Предоставление органами внутренних дел арбитражным управляющим информации об автотранспортных средствах, принадлежащих должнику, супругам (бывшим супругам) должника, сделках, совершенных с транспортными средствами в рамках дел о несостоятельности банкротстве

Розыск имущества должника конкурсным управляющим

Являясь участником антикризисных отношений, будучи наделенным Федеральным законом от 26 октября 2002 г.

№ 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»[1] полномочиями по оперативному руководству процедурой конкурсного производства, конкурсный управляющий, действуя добросовестно и разумно в интересах должника и его кредиторов, обязан принимать такие управленческие решения, которые с максимальной эффективностью будут способствовать достижению цели конкурсного процесса-формирование конкурсной массы в полном объеме и проведения расчетов со всеми кредиторами (определение Верховного суда Российской Федерации от 12 сентября 2016 г. № 306-ЭС16-4837 по делу № А65-17333/2014).

В целях выполнения обязанностей, предписанных нормами Федерального Закона о банкротстве по сбору информации об имуществе, имущественных обязательствах должника, а также сделках, совершенных должником или от его имени, увеличилось количество поступающих запросов от арбитражных управляющих[2] в органы внутренних дел о предоставлении информации об автотранспортных средствах, принадлежащих супругам, (бывшим супругам) должника, сделках, совершенных с транспортными средствами.

Согласно пункту 120 Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации предоставления государственной услуги по регистрации транспортных средств, утвержденного приказом МВД России

от 21 декабря 2019 г. № 950[3] определен перечень лиц, которым выдается информация о транспортном средстве.

              Подпункт «б» пункта 120 Административного регламента, содержит в себе отсылку к иным органам и лицам, которым предоставляется такая информация в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.

               В связи с чем, отсутствие в перечне арбитражных управляющих не препятствует предоставлению информации по их запросам. Соответствующий вывод подтверждается судебной практикой (определение Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 29 мая 2013 г. № ВАС-6096/13).

   Исходя из анализа судебной практики (определение Верховного Суда Российской Федерации от 4 сентября 2020 г. № 305-ЭС20-11964 по делу № А32-32340/2019; от 31 января 2020 г. № 310-ЭС19-26765 по делу № А09-13320/2018; от 30 июня 2020 г.  № 303-ЭС20-9005 по делу № А24-1528/2019; постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа

от 14 ноября 2019 г.

№ Ф03-5321/2019 по делу № А242146/2019, Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 5 марта 2020 г.

№ Ф01-8762/2020 по делу № А82-8719/2019), предметом которой является отказ органов внутренних дел в предоставлении информации об автотранспортных средствах, принадлежащих супругам, (бывшим супругам) должника, сделках, совершенных с транспортными средствами, судами устанавливаются следующие обстоятельства.

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.9 Федерального закона
о банкротстве участие финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина является обязательным.

В абзаце 5 пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве установлено, что финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина
от органов государственной власти.

Согласно абзацу 1 пункта 10 статьи 213.9 Закона о банкротстве сведения, составляющие личную, коммерческую, служебную, банковскую тайну, иную охраняемую законом тайну, предоставляются финансовому управляющему в соответствии с требованиями, установленными Законом о банкротстве.

На основании абзаца 7 пункта 1 статьи 20.

3 Закона о банкротстве арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящих в состав органов управления должника, о контролирующих лицах, о принадлежащим им имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну.

Таким образом, указанное право обязывает арбитражного управляющего, в случае, если иное не установлено Законом о банкротстве, сохранять конфиденциальность сведений, составляющих охраняемую законом тайну и ставших ему известными в связи с исполнением обязанностей арбитражного управляющего (пункт 3 статьи 20.3 и абзац 2 пункта 10 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.25 Закона о банкротстве все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу.

Согласно пункту 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина
и обеспечению сохранности этого имущества.

Источником удовлетворения требований кредиторов в рамках процедуры банкротства является конкурсная масса должника (статьи 131,134
Закона о банкротстве), соответственно, финансовый управляющий, и конкурсные кредиторы заинтересованы в максимальном наполнении конкурсной массы должника, учёте всего его имущества, и реализации имущества по максимальной возможной рыночной цене.

В свою очередь, в соответствии со статьей 34 Семейного кодекса Российской Федерации от 29 декабря 1995 г. № 223-ФЗ[4] имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью.

К общему имуществу супругов на основании части 2 статьи 34 Семейного кодекса относится приобретённые за счет общих доходов супругов движимые и недвижимые вещи, ценные бумаги, паи, вклады, доли в капитале, внесенные в кредитные учреждения или в иные коммерческие организации, и любое другое нажитое супругами в период брака имущество независимо от того, на имя кого из супругов оно приобретено либо на имя кого или кем из супругов внесены денежные средства.

Таким образом, в случае приобретения имущества лицом, состоящим в браке, указанное имущество в силу статьи 34 Семейного кодекса поступает в общую совместную собственность супругов.

Согласно пункту 7 статьи 213.26 Закона о банкротстве имущество гражданина, принадлежащее ему на праве общей собственности с супругом (бывшим супругом), подлежит реализации в деле о банкротстве гражданина по общим правилам, предусмотренным настоящей статьей.

В таких случаях супруг (бывший супруг) вправе участвовать в деле о банкротстве гражданина при решении вопросов, связанных с реализацией общего имущества.

В конкурсную массу включается часть средств
от реализации общего имущества супругов (бывших супругов), соответствующая доле гражданина в таком имуществе, остальная часть этих средств выплачивается супругу (бывшему супругу).

Исходя из данной нормы, в процессе ведения совместного хозяйства должником и его супругом, могло быть приобретено имущество как в собственность должника, так и супруги.

  Таким образом,  исходя из положений статьи 213.9, пункта 1 статьи 213.25 Закона о банкротстве, пункта 7, абзаца 1 пункта 10 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 25 декабря 2018 г.

№ 48 «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан», статьи 34 Семейного кодекса, а также в связи с предусмотренным правом финансового управляющего запрашивать у государственных органов сведения о должнике, в том числе сведения об имуществе, имущественных правах, находящихся в совместной собственности супругов (бывших супругов),  отказ органов внутренних дел в предоставлении сведений о принадлежащих должнику, супругам (бывшим супругам) должника, сделках, совершенных с транспортными средствами в рамках дел о несостоятельности банкротстве, является неправомерным, создающим препятствия в осуществлении финансовым управляющим полномочий, предоставленных ему Федеральным законом о банкротстве.

[1] Далее – «Закон о банкротстве».

[2]  Понятие «арбитражный управляющий» является общим для Закона о банкротстве и объединяет в себе в зависимости от способа проведения процедуры банкротства таких лиц как: временный управляющий, конкурсный управляющий, финансовый управляющий.

[3] Далее – «Административный регламент».

[4] Далее – «Семейный кодекс».

Источник: https://66.xn--b1aew.xn--p1ai/document/22336789

Поиск и арест имущества должника

Розыск имущества должника конкурсным управляющим

Одним из главных рычагов воздействия судебных приставов на должника остается поиск имущества и обращение на него взыскания.

В наше время не является редкостью тот факт, когда человек, вставив в банкомат карту, с удивлением обнаруживает на ней существенный минус, обусловленный неоплаченными штрафами или наличием задолженности по алиментам.

Как приставы осуществляют поиск и арест собственности должника, и при каких обстоятельствах это становится возможным?

Розыск имущества должника

Поиск имущества лица, злостно уклоняющегося от оплаты задолженности, осуществляется сотрудниками ФССП в соответствии с 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», согласно которому, в случае отказа должника предоставить сведения о своем имуществе, пристав вправе самостоятельно собрать информацию из различных источников. В частности, запросы направляются в:

  • Налоговые органы;
  • Банки и кредитные организации;
  • Органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество.

Результатами подобных запросов становятся полученные службой судебных приставов сведения о:

  • Местонахождении и наименование банков, в которых открыты счета;
  • Номера расчетных счетов, объемы проходящих по ним материальных средств;
  • Наличие иных ценностей, находящихся в депозитариях банков или иных кредитных организаций;
  • Наличие движимого или недвижимого имущества.

Несмотря на ограничение сроков получения ответов на рассылаемые запросы в размере 7 рабочих дней, инертность системы ФССП и информирующих ее организаций зачастую не позволяет приставам вовремя получить необходимую информацию.

Помимо прочего работу по поиску имущества существенно осложняет количество банковских и кредитных организаций, многие из которых находятся в перманентном состоянии изменений и реструктуризации.

Однако это совсем не означает того, что информация в конечном итоге не будет получена судебными приставами. Тем не менее при распределении денежных средств по счетам должникам стоит учитывать тот факт, что коммерческие банковские структуры, как правило, находятся вне поля зрения ФССП. Особенно это касается небольших региональных банков, интернет-банков и систем онлайн-кошельков.

В отличие от небольших организаций, Сбербанк или ВТБ имеют налаженные механизмы сотрудничества с приставами, позволяющие действовать последним оперативно. Тем не менее и в этом случае есть недоработки. В частности, система Сбербанка может удивить должника «двойным», а то и «тройным» размером суммы блокировки, которая происходит почти автоматически и зависит от количества запросов.

Арест имущества должника судебными приставами

Несмотря на грозное слово «арест», стоит помнить, что это еще не потеря имущества, а лишь залоговое обеспечение существующей задолженности. Подобная мера может быть наложена судебным приставом-исполнителем в целях обеспечения исполнительного документа, содержащего в себе требования об имущественных взысканиях.

Как правило, арест – это ограничение права распоряжением имуществом, которое, несмотря на свой статус, остается в собственности должника. В частности, арест предполагает собой следующие ограничения:

  • Запрет на обмен имущества;
  • Запрет на продажу имущества;
  • Запрет на включение имущества в завещание;
  • Запрет на залог имущества;
  • Запрет на официальную аренду имущества.

Зачастую подобное «мероприятие» проходит «безболезненно» и без ведома самого собственника, который может с удивлением узнать об этом при продаже имущества.

Однако в отношении злостно уклоняющихся арест может стать неким этапом «предпродажной» подготовки.

Например, в случае с квартирой судебный пристав-исполнитель может осуществлять его очно с обязательным заполнением акта ареста, который содержит в себе основные характеристики жилплощади:

  • Этажность;
  • Состояние помещения;
  • Количество комнат;
  • Площадь.

Акт ареста «говорит» о том, что квартира будет в последующем выставлена на торги в счет оплаты долга. Такой же механизм действует в отношении движимого имущества должника, в которое может входить как транспортное средство, так и бытовая или оргтехника, или мебель.

Стоит отметить, что в случае наложения ареста на имущество, которым должник продолжает пользоваться, в случае если оно не изъято или не передано на хранение третьим лицам – порча и гибель арестованных предметов быта становятся уголовно наказуемыми.

Касательно банковских счетов арестованные средства также никуда не деваются до определенного момента, однако воспользоваться ими будет невозможно. Правда, подобная практика скорее используется в бракоразводных процессах или в случае арбитража. Более частым явлением в случае существующей задолженности сразу становится автоматическое взыскание средств с расчетных счетов.

Обращение взыскания на имущество должника

Взыскание может быть обращено приставами на любое подтвержденное движимое или недвижимое имущество должника. В частности, аресту и взысканию могут подвергнуться:

  • Денежные счета в любой валюте;
  • Ценные бумаги;
  • Долговые обязательства третьих лиц перед должником;
  • Клиринговые и торговые счета;
  • Недвижимое имущество;
  • Движимое имущество.

Однако, зачастую родственники и близкие люди укрывающегося от уплаты должника, а точнее их имущество – становится объектом пристального внимания судебных приставов. Следует помнить несколько простых правил:

  1. Любые очные действия судебных приставов с имуществом возможны только при наличии понятых. Неотъемлемым правом любого гражданина является требование замены понятых, если возникает подозрение в сговоре;
  2. Описываемое имущество должно принадлежать только лицу, в отношении которого ведется исполнительное производство, что должно быть документально подтверждено. В случае бытовой или оргтехники, например, документальным подтверждением являются чек, гарантийный талон, паспорт изделия или договор кредитных обязательств;
  3. Прописка должника по месту жительства не является основанием для ареста имущества в помещении. Доказать факт того, что недобросовестный заемщик не проживает по адресу прописки можно с помощью участкового, а также свидетельства соседей.

Какое имущество не подлежит аресту судебными приставами

Имущество не может быть арестовано или не подлежит обращению взыскания в случае, если это:

  • Предметы первой необходимости, в категорию которых попадают только одежда, обувь и продукты питания;
  • Имущество необходимое для осуществления деятельности – являющееся неотъемлемой частью заработка;
  • Единственная жилплощадь, если она не обременена договором залога;
  • Имущество под обременением;
  • Имущество, необходимое для обеспечения повседневной жизнедеятельности, в случае физических ограничений должника, к которому относятся инвалидные коляски, специализированные автомобили и т.д.;
  • Призы, государственные награды и памятные знаки, которыми был награжден должник.

Помимо этого в законе упомянуты «предметы обычной домашней обстановки и обихода», однако, что относится к таковым решают только сами приставы. Поэтому стиральная машинка и пылесос, по их мнению, вполне могут оказаться предметами роскоши, а значит, будут конфискованы.

Как обезопасить себя от ареста и взыскания имущества

Лучшим вариантом, конечно же, будет отсутствие задолженностей или их выплата в установленные сроки и в необходимом объеме.

К сожалению, не всё и всегда получается так, как хотелось бы, и иногда требуется время для разбирательства или просто «вхождения» в нормальную жизненную колею.

И если уж вероятность ареста имущества существует, то следует знать несколько простых способов максимально обезопаситься от возможных неприятностей:

  1. Банк – отличное место для хранения сбережений, однако очень уязвимое для рассматриваемых нами обстоятельств, поэтому хранение денежных средств в подобный период должно осуществляться или в онлайн-кошельках, которые пока еще не подвержены пристальному вниманию ФССП, или в виде наличности у доверенных лиц;
  2. Родственников и близких людей лучше обезопасить, прописавшись в другое жилое помещение и предупредив о возможном визите судебных приставов-исполнителей;
  3. В случае, если существующее имущество является неотъемлемым фактором заработка, стоит подготовить «доказательную базу», в роли которой могут выступить: договора ГПД, закрывающие акты, приходные или расходные ордера с указанием причины выплаты средств.

Однако главное, о чем необходимо не забывать в такой период, это то, что сокрытие имущества и доходов от судебных приставов-исполнителей карается уголовным наказанием, предусмотренным, в зависимости от обстоятельств, сразу несколькими статьями УК РФ:

Источник: https://AllKredits.com/dolgi/zadolzhennost/alimenty/poisk-i-arest-imushhestva-dolzhnika/

Розыск должника и его имущества: помощь адвоката

Розыск имущества должника конкурсным управляющим

   Верхней точкой судебных трений является исполнительное производство, которое возбуждается после предоставления исполнительного листа, судебного приказа сотрудникам Федеральной службы судебных приставов (ФССП РФ). Регулирование действий сотрудников происходит в рамках закона, указанного в № 229-ФЗ “Об исполнительном производстве” и № 118-ФЗ “О судебных приставах”.

   Обычно розыск имущества должника возникает, если одна из сторон не согласна добровольно разрешить конфликт, исполнить решение суда без контролирующих действий со стороны приставов-исполнителей. Бывают случаи, когда должник пытается скрыться, чтобы не исполнять судебное постановление.

Какие первичные действия выполняет специализированная служба?

   Большая часть исполнительных производственных листов основана на денежной задолженности граждан. Поэтому приставы в первую очередь стараются взыскать долг. Задолженность граждан представляет собой: долги по алиментам, кредиты, микрозаймы, налоговые и пенсионные платежи, штрафы ГИБДД и другие подобные невыполненные долговые обязательства.

   Чтобы решение суда как можно быстрее было исполнено, сотруднику необходимо составить заявление на розыск имущества должника в исполнительном производстве и его самого, если место нахождение виновника неизвестно.

Далее заявление передается судебным органам граждане-не плательщики становятся должниками под прицелом исполнителей, которые должны начать действовать. Каждое действие руководствуется Федеральным законом № 229-ФЗ ст.30 п.

11.

Как происходит процедура возбуждения исполнительного производства (ИП)?

   Розыск должников судебными приставами происходит после вступления в силу решения суда, начало исполнительного производства и в том случае, если должник уклоняется от выплаты накопившегося денежного долга.

Процедура возбуждения ИП происходит следующим образом:

  • пристав выносит постановления о возбуждении исполнительного производства;
  • идет установка сроков, когда должник может добровольно выплатить задолженность;
  • уведомление гражданина о возможных последствиях в случае отказа исполнять судебное решение;
  • отправка копий уведомлений  сторонам, которые были задействованы в судебном процессе на стороне взыскателей.

   Практика показывает, что большинство граждан уклоняется от исполнения судебного решения, стараясь скрыться. Сотрудникам ФССП приходится организовать мероприятия, чтобы найти имущество должника и самого гражданина-должника.

Если Вам известны счета должника в банке, то взыскание долга по исполнительному листу через банк будет даже эффективнее, чем ждать пристава.

Но тут следует получить нашу консультацию, поскольку иногда данный метод может сыграть злую шутку.

Основания для поиска должника и его имущества судебными приставами

   Инициировать объявление розыска должника пристав может по личному усмотрению или на основании заявления от взыскателя. Существуют условия для объявления в розыск граждан, предусмотренные законодательством:

  • исполнительный документ включает требования по защите интересов государства, отдельных субъектов страны, муниципальных образований;
  • необходимость исполнить финансовые обязательства по алиментам, возместить денежные средства после нанесения вреда здоровью другому гражданину или в случае потери кормильца;
  • также ИП открываются, чтобы установить местонахождение несовершеннолетних, которые скрываются по каким-либо причинам;
  • если поступило заявление от взыскателя, и сумма задолженности превышает 10 000 рублей, пристав устанавливает порядок розыска должника;

   Пристав после принятия заявления обязан в течении суток вынести постановление об отказе или установить сроки розыска должника не позже трех дней. Осуществляя розыскные мероприятия, сотрудник специализированной службы может параллельно вести поиск имущества должника.

Процедура розыска должника и его имущества

   Федеральный закон № 229-ФЗ ст 64 п. 10 гласит, что пристав имеет право проводить розыскные мероприятия в целях поиска должника, ребенка, имущества, используя собственные силы или привлекая правоохранительные органы.

   Например, розыск имущества должника организации может осуществляться по месту проведения и вынесения решения суда, регистрации или временного проживания гражданина, по месту взыскателя, на территории страны или в иных государствах с учетом регламента международных договоров.

   Бывают случаи, когда пристав не может найти должника и его имущество в порядке исполнительного производства. Поэтому очень часто сотрудники совершают отказ в объявлении розыска должника.

Возникновение данной ситуации может быть пересмотрено в новом судебном производстве или необходимо обратиться за помощью к нашим юристам по исполнительному производству (по ссылке подробнее о выгоде сотрудничества).

   Если должник активно скрывается от обязательств исполнительного производства, пристав обязан проанализировать сложившуюся ситуации, и понять, как лучше действовать. Обычно порядок розыска имущества должника и самого гражданина происходит следующим образом:

  • обработка персональных сведений, личных данных должника, которые требуются для эффективного поиска;
  • осуществлять запросы в банковские учреждения для наведения справок;
  • проверять документы у личностей, если имеются подозрения, что этот гражданин является должником;
  • опрос иных лиц, наведение справок о местонахождении должника и его имущества;
  • осматривать любое имущество, включая недвижимость и автотранспорт (кстати, обратите внимание на имущество записанное на жену или мужа должника, ведь иск о выделе доли супруга должника, составленный с нашей помощью поможет быстрее исполнить решение суда);
  • установить ограничения на выезд за пределы РФ.

   Также пристав имеет право использовать социальные сети и вести переписку с третьими лицами, если он считает, что действия помогут в розыске. Если Вы видите отсутствия работы, то порядок обжалования бездействия судебного пристава-исполнителя поможет отстоять свое право и запустить ход производства в свою сторону.

Источник: https://katsaylidi.ru/blog/rozysk-dolzhnika-i-ego-imushhestva/

Как легко найти имущество должника

Розыск имущества должника конкурсным управляющим

Будь то просто физические лица или бенефициары компании

При взыскании долга с физического лица часто возникает вопрос о поиске его имущества с целью наложения ареста и последующей реализации.

В первую очередь Кредиторы обращают внимание на наличие у Должника квартир и автомобилей, также проверяются банковские счета в ТОП-10 Банков РФ.

Поиском иного имущества – недвижимости за границей, акций, облигаций и иных ценных бумаг, имущества супруга – озадачиваются редко. Почему-то считается, что найти его тяжело или невозможно. В этой статье попробуем развеять данный миф.

Что искать?

Первым делом необходимо определить список имущества, на которое имеет смысл наложить взыскание. Помимо имущества самого Должника сюда относится половина совместно нажитого в браке, а также имущество, выбывшее по оспоримым сделкам.

Вот список потенциального имущества, которое может принадлежать физическому лицу:

  • недвижимость: квартиры, дома, земельные участки, гаражи, машино-места и т.д. (в России и за рубежом);
  • автомобили, мотоциклы, скутеры;
  • судоходные средства: обычно это маломерные судоходные средства, такие как моторные лодки, катера, яхты и т.д.;
  • самоходная техника: снегоходы, квадроциклы, вездеходы и т.д.;
  • ценные бумаги: акции, облигации;
  • вклады в банках, индивидуальные инвестиционные счета;
  • монеты, слитки.

Наша задача: установить наличие данного имущества у Должника в настоящее время, а также за последние 3-5 лет. Ведь такое имущество могло выбыть, например, путем дарения близкому родственнику, что в случае наличия задолженности является, безусловно, оспоримой сделкой.

Также мы ищем наличие аналогичного имущества у супруга Должника. Для этого предварительно нужно установить наличие зарегистрированного брака и ФИО супруга. Оказывается, это не так просто: ведь единой базы данных органов ЗАГС в России не существует. Поэтому с целью установления зарегистрированного брака у Должника можно обратиться с соответствующим запросом:

  • в любой городской ЗАГС по месту действующей прописки Должника,
  • в отделения ЗАГС по предыдущим местам прописки Должника, если ранее он проживал в другом регионе,
  • в паспортный стол по месту прописки Должника.

При поиске имущества супруга Должника обращаем внимание на имущество, которое было в ее/его собственности последние 3-5 лет. Сделки по реализации данного имущества также могут быть оспорены.

Где искать?Недвижимость в России: запрос в Росреестр – как орган учета – на получение выписки из ЕГРП об имуществе физического лица и в ИФНС – как орган налогообложения.

Нужно учитывать, что из Росреестра можно получить данные о недвижимом имуществе Должника как в конкретном регионе, так и по всей России, как на текущее время, так и за всю жизнь, в том числе уже снятом с регистрационного учета.

Налоговый же орган ответит лишь об имуществе, которое находится у Должника в последнем налоговом периоде (календарный год), причём данные о выбытии имущества не отражаются оперативно.

На основании выписки из ЕГРП можно установить сведения об имуществе, право собственности на которое уже прекращено. Подав соответствующий запрос по кадастровому номеру выбывшего объекта можно получить данные нового собственника и основания смены владельца, как то: договор купли-продажи, дарение или соглашение об отступном.

Недвижимость за рубежом: кропотливый и длительный, но в то же время несложный процесс. Дело в том, что в тех же Европейских странах, США, Канаде, Австралии стремятся к прозрачности сделок, а именно к тому, чтобы доступ к данной информации мог легко получить любой желающий.

Поэтому во многих странах есть единая база по регистрации всех сделок с недвижимостью, данные из которой могут предоставить по запросу, а в большинстве стран эти базы открыты и позволяют найти информацию посредством сети Интернет. Например, в Испании это база http://www.registradores.

org/, в Германии: https://grundbuchamt.com/.

Единственное препятствие – это форма написания фамилии/имени Должника, а также его/её супруга в загранпаспорте. Но и эту информацию можно получить через запрос в МИД. А для облегчения поиска можно предварительно выяснить, какие страны Должник и его/её супруг посещают чаще всего (данная информация также отражена в загранпаспорте).

Обратите внимание, что получение данных из реестра недвижимого имущества обычно облагается пошлиной. Поэтому имеет смысл начать с загранпаспорта).

Движимое имущество: автомобили, мотоциклы, скутеры… Поиск осуществляется через соответствующий запрос в ГИБДД. Единая база по России позволяет быстро получить нужные данные. Информация также содержится и в базе налоговой (по аналогии с недвижимостью).

Движимое имущество: судоходные средства. Данные о судоходных средствах можно получить в ГИМС (Государственная инспекция по маломерным судам МЧС России) – маломерные суда до 20 метров – и в ГСР (Государственный судовой реестр) – суда свыше 20 метров длиной или использующиеся для коммерческих целей – по соответствующему запросу.

Движимое имущество: самоходная техника. Регистрация самоходной техники производится в Гостехнадзоре, где и содержится вся информация о данном имуществе.

Ценные бумаги. Учет всех ценных бумаг и их владельцев ведёт Депозитарий. На сегодня в России нет общей базы владельцев акций и облигаций. Однако список аккредитованных Центральным банком России Депозитариев доступен на сайте www.cbr.ru.

Их, конечно, не мало, но сделать 350 запросов вполне реально. К тому же работа по созданию единой базы уже активно ведется Национальным расчетным депозитарием, имеющим официальный статус центрального.

Таким образом, в ближайшей перспективе возможность поиска наличия у Должника ценных бумаг значительно упростится.

Вклады в банках, индивидуальные инвестиционные счета. С 1 июля 2014 года Налоговая служба РФ начала собирать данные об открытых счетах физических лиц от банков, в силу вступил соответствующий закон. Однако законом оговорена обязанность предоставления данных лишь о расчетных счетах. Накопительные, в иностранной валюте, металлические и т.

д. пока от этой обязанности защищены. Так что искать счета физических лиц придется индивидуальными запросами. На дату написания этой статьи в России лишь 508 банков имеет лицензии. Что касается инвестиционных счетов, то их имеет право открывать лицензированный брокер, последних на сегодня имеется 378 по данным сайта Центрального банка России.

Монеты, слитки, а также наличные денежные средства часто хранятся в банковских ячейках. Информацию о наличии таковых можно узнать, сделав соответствующий запрос в банки. Однако о присутствии в ячейке ценного имущества можно узнать лишь при ее вскрытии.

Как искать?

Поиск имущества Должника и его/её супруги может быть осуществлен по запросам Судебного пристава-исполнителя, Финансового управляющего Должника в случае банкротства последнего или по запросу/определению Суда.

Служба судебных приставов.

При наличии возбужденного исполнительного производства розыск имущества Должника можно возложить на судебных приставов. Действуют они медленно, однако имеют достаточно широкие полномочия.

С целью ускорения процесса поиска рекомендуем приставам помогать, а именно: готовить соответствующие запросы, отвозить подписанные документы и собственноручно получать ответы.

В случае необходимости личного присутствия судебного пристава, как, например, для подачи запроса в Росреестр или посещения банковской ячейки Должника, мотивировать судебного пристава быстро пройти соответствующие процедуры.

https://www.youtube.com/watch?v=y_d0j1hpIJw

Действующее законодательство в сфере Исполнительного производства, к сожалению, не предусматривает обязанность судебного пристава разыскивать имущество супруга должника. Однако и не запрещает. При обоснованном письменном ходатайстве или соответствующей мотивации пристав не откажет подать нужные запросы.

В случае возражений государственных органов в предоставлении информации об имуществе супруга такой отказ можно оспорить в судебном порядке, что, правда, потребует немало времени.

Банкротство.

В случае, когда в отношении Должника возбуждено дело о его банкротстве, все шансы получить информацию сосредоточены в руках финансового управляющего.

Действующий закон «О несостоятельности (банкротстве)» позволяет финансовому управляющему делать все необходимые запросы для поиска имущества Должника и его/её супруга.

В рамках возбужденного дела о банкротстве можно значительно быстрее истребовать от Государственного органа информацию, которую последний отказывается предоставлять (в том числе и информацию об имуществе третьих лиц, если, например, оспаривается сделка Должника по выводу актива).

Однако возбуждение дела о банкротстве физического лица возможно лишь при наличии задолженности свыше 500 000 рублей.

Плюс процедура банкротства потребует от Кредитора определенных затрат: на вознаграждение финансового управляющего, на компенсацию расходов на обязательные публикации, на возмещение почтовых, нотариальных и иных расходов, необходимых для поиска информации. Правда, в случае нахождения имущества Должника и его супруга все эти расходы будут компенсированы в первую очередь.

Специальные компании.

Следует также отметить, что имеются и специализированные компании, которые помогают получить неофициальную информацию об имуществе Должника.

Конечно, эту информацию не положить в основу судебного акта, например, об оспаривании сделки.

Однако, имея предварительные данные, Кредитору легче принять решение о дальнейших действиях, направленных на взыскание долга, проще соотнести необходимые вложения с потенциальным результатом.

Наша компания, в том числе, оказывает и услуги по предварительному сбору информации об имуществе Должника и его супруга.

Пример справки об имуществе можно скачать у нас на сайте!

Если у вас остались вопросы по поиску информации об имуществе Должника и его супруга, а также, если вам необходима помощь во взыскании задолженности, приглашаем Вас к нам на консультацию.

Информация в статье актуальна на дату публикации на нашем сайте igumnov.group.

Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.

__

Игумнова Анна

старший партнер “Игумнов Групп”, эксперт по сохранению активов, юрист-судебник

Специализация: подготовка и сопровождение сделок с недвижимостью и землей в предбанкротный период. Судебная защита интересов добросовестного приобретателя. Организация и сопровождение публичных торгов по реализации имущества должника.

Ссылка на оригинал кейса ниже, а также там куча других полезностей. Мы будем очень рады вашим комментам, лайкам, подпискам и уж совсем мы без ума от дислайков-)

Как легко найти имущество должника

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c49dbe63bf2f400af71cf2e/kak-legko-naiti-imuscestvo-doljnika-5cdd8f19e1a84300b34093d4

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.