Права кредитора при банкротстве

Содержание

Права кредитора в деле о банкротстве — fizbankrot

Права кредитора при банкротстве

При проведении банкротства тех или иных лиц должны быть учтены интересы различных сторон. Основное значение здесь имеют интересы заимодавцев, т.к. именно невозможность их удовлетворения и является причиной признания несостоятельности должника. При этом права кредиторов в деле о банкротстве разделяются законодательными нормами на 2 группы: материальные и процессуальные.

Кроме того, объем предоставляемых прав зависит от типа кредитора – это может быть как обычное лицо, преследующее цель вернуть собственные средства, так и конкурсный кредитор, наделяемый расширенными полномочиями.

Также права кредиторов при банкротстве в существенной степени зависят от доли предъявляемых ими требований в общем объеме неисполненных обязательств должника.

В то же время Законодательство дает право миноритарным заимодавцам объединять свои требования в одно, что обеспечивает им больший объем полномочий.

Нужно также учитывать статус лица, в отношении которого проводится процедура банкротства.

Наиболее сложным ввиду своей относительной новизны является банкротство физлиц – объем судебной практики по таким делам еще недостаточно велик, поэтому решение отдельных вопросов, в том числе и касающихся прав кредиторов, здесь может вызывать определенные разногласия. Избежать этого поможет банкротство физических лиц под ключ, проводимое квалифицированными юристами.

Общие права кредиторов при банкротстве должника

Ст.11 Федерального закона №127-ФЗ от 26 октября 2002 «О несостоятельности (банкротстве)» содержит полный перечень прав кредиторов:

  • требовать коммерческую, а также финансовую информацию о лице-должнике;
  • требовать созыва общего собрания кредиторов, получать в их ходе право голоса, делегировать представителя в кредиторский комитет;
  • принимать участие в выборе управляющего;
  • оспаривать подозрительные сделки, проводимые должником, привлекать лиц, осуществляющих контроль за его действиями, к ответственности;
  • осуществлять контроль действий выбранного управляющего, обжаловать принимаемые им решения и действия;
  • направлять в суд жалобы, ходатайства и возражения.

Как отмечено выше, конкурсные кредиторы наделены более широкими правами. В частности, они уполномочены:

  • обращаться в арбитражный суд с заявлением о возбуждении в отношении должника делопроизводства о банкротстве;
  • лично участвовать в рассмотрении дела о признании банкротом задолжавшего лица;
  • подавать в арбитражный суд ходатайство о смене управляющего;
  • направлять запросы о выборе процедуры того либо иного вида;
  • предлагать кандидатуры на вакансию арбитражного управляющего.

Права конкурсного кредитора при созыве общего собрания

В соответствии с положениями Закона о банкротстве созыв и проведение общего собрания кредиторов могут осуществляться участвующими в рассмотрении деле государственными лицами, а также конкурсными кредиторами.

При проведении таких собраний лица, признанные конкурсными кредиторами, могут реализовать следующие свои права:

  • назначение либо корректировка сроков проведения тех или иных процедур;
  • утверждение графика погашения должником неисполненных обязательств;
  • разработка и утверждение плана процедур, входящих в процедуру банкротства;
  • утверждение выбранного представителя собрания;
  • определение требований к лицу, назначаемому на должность управляющего той или иной процедурой;
  • предложения кандидатур на должность управляющего;
  • заключение с должником мирового соглашения.

В то же время права кредиторов при проведении общего собрания распределяются не равномерно, а в соответствии с долей их требований в общей массе задолженности. Соответственно, чем больше сумма, которую следует выплатить кредитору, тем больше количество , которое он получает в ходе общего собрания.

Если же в деле фигурирует всего 1 конкурсный кредитор, то все решения принимаются по его единоличному решению.

Права комитета кредиторов

В ситуации, когда количество лиц, заявивших о своих требованиях к должнику, достигает 50, в соответствии с Законодательством в обязательном порядке формируется комитет кредиторов. Это представительный орган, который создается в ходе общего собрания. Также в его ходе определяются количество членов комитета (от 3 до 11), его полномочия и компетенции, а также прочие аспекты.

Комитет кредиторов обладает следующими правами:

  • направление жалоб на назначенного управляющего в арбитражную инстанцию;
  • созыв очередного собрания;
  • требование от управляющего данных о финансовом положении должника;
  • вынесение собранию рекомендаций о смене арбитражного управляющего в ситуации, когда последний не справляется со своими обязанностями.

По своей сути, комитет права кредитора в процессе банкротства, а также систематизирует все действия, предпринимаемые заимодавцами.

Права залогового кредитора при банкротстве

Залоговый кредитор – это еще одна специфическая группа субъектов, имеющих материальные требования к должнику. Их особенность заключается в том, что выдвигаемые ими требования обеспечиваются той или иной формой залога. Как определяет Законодательство, признание должника банкротом не является причиной для прекращения возникших ранее залоговых отношений.

Ключевым правом данных субъектов является полномочие требовать погашения возникшей задолженности за счет средств, полученных при реализации на торгах залогового имущества.

Еще одна важная особенность прав залогового кредитора при банкротстве того или иного лица – отсутствие права голоса при проведении общих собраний.

Такой субъект сможет ать только при решении общих вопросов.

Однако если кредитор официально откажется от своего права требовать возмещения за счет продажи залогового имущества, то залогодержатель приобретает право голоса наравне с остальными кредиторами.

Уступка права требования

В соответствии с положениями ст.382 ГК РФ между кредиторами возможно проведение сделки, в результате которой одна сторона передает, а другая принимает право требовать с должника исполнение обязательств. В соответствии с определением Президиума ВАС РФ уступка права требования является заменой кредитора по конкретному обязательству.

Условия для проведения такой процедуры могут быть различными:

  • если в первоначальном договоре, но основании которого первоначальный кредитор получил право требования, установлен запрет на смену заинтересованной стороны, то для смены кредитора потребуется получение согласия должника. При этом последний имеет законное право не дать такого согласия – в данном случае уступка права требования будет признана незаконной сделкой;
  • если же в договоре нет запрета на уступку права требования без согласия на то должника, то после проведения соответствующей процедуры новый кредитор должен просто уведомить ответчика о проведенной уступке. В противном случае, если должник переведет деньги первоначальному заимодавцу, новый кредитор не будет иметь права требовать выплату.

Для проведения уступки требования должны быть учтены некоторые условия. Во-первых, уступаемое право должно быть бесспорным и возникнуть до момента его передачи. Во-вторых, оплата уступленного права не должна зависеть от факта получения новым кредитором средств от должника.

Другими словами, не допускается заключение таких сделок с обязанностью нового правообладателя передать полученные деньги первоначальному кредитору за вычетом своей комиссии.

Данная мера направлена на борьбу с незаконными действиями, в том числе с правонарушениями со стороны коллекторских агентств.

Источник: https://fizbankrot.com/vse-o-bankrotstve/prava-kreditorov-v-dele-o-bankrotstve/

Кредитор в процедуре банкротства: кто является, права и обязанности кредиторов

Права кредитора при банкротстве

Цель банкротства — удовлетворение требований кредиторов. Они заинтересованы в розыске имущества должника и продаже его на торгах, поскольку долги выплачиваются за счет вырученных денежных средств В связи с этим кредиторы активно участвуют в процессе признания должника финансово несостоятельным.

Разберем, каким статусом обладают кредиторы в деле о банкротстве, каковы их права и обязанности, что представляет собой собрание кредиторов и как включиться в реестр требований кредиторов должника.

Также рассмотрим, кто такие конкурсные и залоговые кредиторы, особенности представления интересов кредиторов в деле о банкротстве.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 333-05-49 Бесплатный звонок для всей России.

Кто является кредитором?

Кредиторы – это лица, которые предъявляют должнику требования об уплате задолженности по договорам, налогам, сборам и другим финансовым обязательствам.

Кредиторами могут быть следующие лица:

  • граждане;
  • предприниматели;
  • организации;
  • уполномоченные органы (ФНС, ФСС, ПФР).

Следует знать! Закон о банкротстве выделяет два вида кредиторов: текущих и конкурсных. Первый тип — это кредиторы по текущим платежам, которые возникли после подачи в суд заявления о несостоятельности должника. Они вправе получить выплату по долгам в процессе банкротства в обычном порядке.

Второй тип – это конкурсные кредиторы, задолженность перед которыми возникла до подачи заявления о банкротстве должника. Для удовлетворения своих требований второй тип кредиторов должен включиться в реестр требований кредиторов в процедуре банкротства.

В дальнейшем они получают выплату по долгам в процессе реализации имущества должника.

Права кредиторов при банкротстве

В процессе банкротства кредиторы наделяются следующими правами:

  • участие в судебных заседаниях, затрагивающих интересы кредиторов;
  • обращение в суд с заявлением с целью предъявления своих требований;
  • обращение в суд с жалобой об обжаловании действий арбитражного управляющего;
  • изучение отчета арбитражного управляющего с целью получения информации о финансовом положении должника;
  • участие в ании на собрании кредиторов по вопросам распоряжения имуществом должника;
  • утверждение арбитражного управляющего на собрании кредиторов;
  • иные права.

Нужно помнить! После начала первой процедуры банкротства кредиторы утрачивают возможность взыскать задолженность через исполнительное производство. Дальнейшее удовлетворение их требований возможно только в процессе признания должника несостоятельным в арбитражном суде. Для этого нужно наладить взаимодействие с арбитражным управляющим и стать участником банкротного дела.

Обязанности кредиторов в деле о банкротстве

В процессе банкротства кредиторы несут следующие обязанности:

  • предъявляют суду доказательства задолженности должника;
  • принимают участие в собрании кредиторов;
  • дают ответы на запросы арбитражного управляющего по поводу существующей задолженности;
  • несут иные обязанности.

После открытия процедуры банкротства арбитражный управляющий организовывает первое собрание кредиторов. Если оно не состоялось, то повторный созыв кредитором может быть инициирован комитетом кредиторов.

Важно! В случае, когда должник не имеет средств для выплаты вознаграждения арбитражному управляющего, то обязанность по возмещению этих расходов возникает у кредиторов. Основанием является отчет арбитражного управляющего об отсутствии у должника финансовой возможности и согласие кредитора взять на себя эти обязательства.

Надоело читать?Юрист лично позвонит и проконсультирует по вашему вопросу (консультация бесплатна)

Собрание кредиторов в деле о банкротстве

Большинство своих прав кредиторы могут реализовать на собрании кредиторов, которое организовывается по важным вопросам, касающимся процесса банкротства. Например, для рассмотрения отчета арбитражного управляющего, утверждения порядка продаж имущества должника, принятия решения о начале следующей процедуры банкротства. Все решения принимаются на ании и оформляются протоколом.

Если количество кредиторов достигает 50 субъектов, они должны сформировать комитет кредиторов, состоящий из 3-11 членов.

Комитет кредиторов наделен следующими полномочиями:

  • созыв собрания кредиторов;
  • направление управляющему запроса о предоставлении отчета о его деятельности;
  • обращение в суд с жалобами на действия арбитражного управляющего;
  • обращение к собранию кредиторов с предложением об отстранении арбитражного управляющего.

Каждый участник комитета кредиторов обладает одним голосом, который не может быть передан другим лицам. Для реализации своих полномочий комитет может выбрать из своего состава председателя.

Включение требований кредиторов в реестр кредиторов должника

Кредиторы по задолженностям, возникшим до подачи заявления о банкротстве должника, должны включиться в реестр требований кредиторов. Соответствующее ходатайство должно быть подано своевременно. В противном случае кредитор не сможет участвовать в собрании кредиторов и получить свою долга в счет долга в порядке очередности.

Нет необходимости включаться в реестр требований кредиторов:

  • текущим кредиторам (достаточно подать претензию или взыскать долг через суд);
  • работникам должника, которым не выплачена заработная плата (входят во вторую очередь реестра требований кредиторов, которую управляющий формирует самостоятельно).

Заявление о включении в реестр требований кредиторов подается в суд, рассматривающий дело о банкротстве должника. К нему необходимо приложить доказательства задолженности.

Например, счета, товарные накладные, договор, акты сверок, судебные решения, исполнительные листы.

Один экземпляр заявления направляется арбитражному управляющему. Квитанция о направлении предоставляется в суд. После получения заявления управляющий направляет к судебному заседанию свой отзыв на требование кредитора о согласии или несогласии с долгом.

Если задолженность должника перед кредитором подтверждена документами, суд выносит определение о включении ее в реестр требований кредиторов должника. С этого момента кредитор получает право участвовать в собрании кредиторов и получает статус конкурсного кредитора.

Кто такие конкурсные кредиторы?

Конкурсные кредиторы имеют приоритетные права перед текущими кредиторами, поскольку участвуют в собрании кредиторов должника. Они могут влиять на процесс банкротства, принимая решения по вопросам, касающимся имущества и погашения реестровых требований.

Статус конкурсного кредитора не смогут получить:

  • текущие кредиторы;
  • учредители организации-должника;
  • лица, взыскивающие с должника компенсацию вреда, причиненного здоровью, возмещение морального вреда;
  • работники должника.

Следует знать! Несмотря на то, что работники должника не обладают статусом конкурсных кредиторов, их интересы не остаются без внимания арбитражного управляющего, поскольку они являются кредиторами второй очереди.

В обязательном порядке организовывается собрание работников, решается вопрос о выплате задолженности по заработной плате.

Денежные средства перечисляются после погашения текущих платежей и задолженности, включенной в первую очередь реестра требований кредиторов.

Кто такие залоговые кредиторы?

Особое место занимают залоговые кредиторы, которые могут иметь статус конкурсного кредитора или не обладать им. Речь идет о лицах, заключившие с должником соглашение о залоге его имущества. Они обладают преимущественное право на удовлетворение требований за счет продажи предмета залога.

Залоговому кредитору необходимо заявить свои права на заложенное имущество. Затем оно продается на торгах и до 80 % от вырученных средств направляется на погашение долга. Для этого не нужно получать статус конкурсного кредитора и принять участие в собрании кредиторов.

Если стоимость заложенного имущества значительно ниже суммы задолженности должника перед залоговым кредитором, то желательно стать конкурсным кредитором, чтобы увеличить свои шансы на погашение долга за счет иного имущества должника. Для этого залоговому кредитору необходимо отказаться от части своих притязаний на залоговое имущество и включить в реестр требований кредиторов ту часть задолженности, которая не обеспечена залогом.

Представление интересов кредиторов в процессе банкротства должника

Многие кредиторы участвуют в процессе банкротства через представителей. Желательно доверять представление своих интересов специалисту с юридическим образованием. В таком случае он будет допущен в заседания арбитражного суда и сможет влиять на ход дела.

Обычно представители принимают участие в следующих мероприятиях:

  1. Готовят документы на включение требований кредиторов в реестр требований кредиторов.
  2. Участвуют в судебных заседаниях от имени кредитора.
  3. Участвуют в собраниях кредиторов от имени кредитора.
  4. Взаимодействуют с арбитражным управляющим.
  5. Знакомятся с материалами банкротного дела.
  6. Анализируют отчет о деятельности арбитражного управляющего.
  7. Контролируют процесс проведения торгов по продаже имущества должника.

При необходимости представители могут обжаловать судебный акт в апелляционную и кассационную инстанцию. Также они подают жалобы на действия арбитражного управляющего.

Следует знать! Любой кредитор вправе стать инициатором дела о банкротстве должника. Для этого необходимо при содействии представителя подготовить заявление в суд с пакетом подтверждающих документов.

На этом этапе есть возможность предложить подходящую кандидатуру арбитражного управляющего, которая утверждается судом при начале первой процедуры. Также инициатор банкротства сразу приобретает статус конкурсного кредитора.

В дальнейшем ему не нужно обращаться с заявлением о включении в реестр.

Заключение эксперта

Подведем итоги:

  1. Кредиторы – это лица, которые обратились к должнику с требованием о взыскании долга.
  2. В процедуре банкротства кредиторы делятся на текущих и конкурсных. Требования текущих кредиторов возникают после подачи заявления о банкротстве в суд. Требования конкурсных кредиторов возникают до подачи заявления.
  3. Кредиторы вправе оказывать влияние на процесс банкротства с целью получения выплаты по долгам.
  4. Кредиторы обязаны представить доказательства существования долга: бухгалтерскую документацию, судебные решения, исполнительные документы.
  5. Для того, чтобы повлиять на процесс банкротства, кредитору необходимо принять участие в собрании кредиторов. Эта возможность появляется после включения в реестр требований кредиторов и доступна только конкурсным кредиторам.
  6. Залоговые кредиторы – это лица, обладающие залоговыми правами в отношении имущества должника. Они имеют преимущественное право на выплату долга за счет продажи заложенного имущества. Залоговые кредиторы лишены возможности ать на собрании кредиторов. Для получения права голоса необходимо отказаться от части залоговых прав и включиться в реестр.
  7. Кредиторы вправе защищать свои интересы в деле о банкротстве путем привлечения представителя. Обладающего юридическим образованием.

Для повышения шансов на погашения долга кредиторам необходимо хорошо ориентироваться в законодательстве о банкротстве, следить за ходом банкротного дела, принимать участие в собраниях кредиторов и судебных заседаниях.

Защитить интересы кредитора поможет юрист, специализирующийся на данной категории дел. Специалисты нашего сайта всегда готовы проконсультировать кредиторов в деле о банкротстве. Оставьте заявку и получите консультацию.

Понравилась ли вам статья?

Источник: https://SocPrav.ru/kreditor-v-procedure-bankrotstva

Кредитор при банкротстве: понятие, права, обязанности, оставление имущества за собой, доверенность на участие в собрании

Права кредитора при банкротстве

Кредитор – одна из ключевых фигур в процессе признания компании финансово несостоятельной. Это юридическое или физическое лицо, перед которым у должника имеются долговые обязательства.

Кредитор и заемщик: понятия

В рамках процесса признания компании банкротом наиболее часто употребляемыми понятиями являются кредитор и должник. Под должником или заемщиком понимают физическое или юридическое лицо, которое имеет денежные или имущественные обязательства перед кредитором. С учетом положений ст.

307 Гражданского кодекса они могут проявляться в погашении кредитной задолженности, реализации имущества или оплате неустойки. При этом лицо, которое пропустило оговоренный договорными обязательствами платеж, должно не только погасить основной долг, но и начисленные штрафные санкции.

Различия между терминами должник и заемщик заключаются в том, что заемщиком лицо именуется, пока оно добросовестно исполняет свои долговые обязательства по договору. Тогда как статус должника лицо приобретает в ситуациях, когда оно допускает просрочку по обязательствам (например, не вносит ежемесячный платеж по кредиту в установленные сроки или не перечисляет налоги).

Под кредитором понимается лицо (как физлицо, так и юрлицо), перед которыми должник может нести определенную ответственность.

Она может заключаться в исполнении некоторых обязательств и условий по соглашению, подписанному сторонами.

Например, произвести оплату за отгруженные товары в установленные в договоре поставки сроки или производить платежи по кредиту при условии четкого соблюдения графика.

Кредитор наделен следующими правами по гражданскому законодательству:

  1. Требовать от должника исполнения своих денежных и имущественных требований.
  2. Переуступать права требования (если это предусмотрено договором).
  3. Требование о возмещении убытков и об оплате неустойки.
  4. Передача заявления в ФССП с просьбой принять обеспечительные меры в отношении имущества должника (например, в виде наложения ареста).
  5. Обращаться в суд за защитой своих интересов.

Особым статусом наделены кредиторы, требования которых подкреплены залогом. Они имеют меньше рисков лишиться выплат по кредиту, так как могут наложить взыскание на предмет залога. Тогда их требования будут погашены за счет продажи залогового имущества.

Сегодня большинство кредитов юрлицам выдаются при наличии залогового обеспечения.

Отношения должника и кредитора в рамках гражданского права

Отношения заемщика и кредитора в гражданском праве строятся на том, что заемщик обязан исполнить определенные обязательства перед кредитором в положенные сроки.

Если заемщик уклоняется от исполнения обязательств, то кредитор может принять меры по взысканию задолженности.

В частности, он вправе потребовать погашения долгов в судебном порядке, но только при соблюдении претензионного порядка.

Должник вправе принять меры по возвращению задолженности, а кредитор обязан их принять. Если спор не удается урегулировать добровольно, то кредитор может обратиться в суд. При признании задолженности обоснованной будет открыто исполнительное производство и должника принудят исполнить обязательства.
В случае когда величина задолженности перед кредитором соответствует условиям по ст. 9 127-ФЗ, кредитор вправе подать заявление в суд о признании должника банкротом. При этом размер долга перед кредитором должен составить не менее 300 тыс. р., а продолжительность просрочки – 3 месяца.

Исходя из положений Гражданского кодекса, можно выделить такие варианты взаимодействии между кредитором и должником:

  1. Переуступка прав требования на взыскание долга третьей стороне по Главе 24 ГК. Кредитор наделен правом передачи права требования по взысканию задолженности в пользу третьего лица, если такое условие предусмотрено договором. Помимо этого, недопустима передача личных требований, например, в части оплаты алиментов по ст. 383 ГК.
  2. Оспаривание кредитного или иного гражданско-правового договора (в частности, в процессе признания компании банкротом, если результатом стало ущемление прав кредитора) по ст. 166 ГК.
  3. Аннулирование договорных обязательств при грубых нарушениях своих обязательств одной из сторон по ст. 450 ГК.
  4. Окончание действия договорных обязательств (например, через подписание мирового соглашения) по ст. 416 ГК.

Неисполнение взятых на себя договорных обязательств грозит должнику гражданско-правовой ответственностью в виде компенсации причиненного ущерба при несвоевременном погашении задолженности (по ст. 15 ГК), утраты внесенного на первом этапе задатка (по ст. 381 ГК), оплаты неустойки по ст. 330 ГК.

Но чтобы привлечь должника к ответственности, необходимо доказать, что он ненадлежащим образом  исполнял свои обязанности.

Права кредитора

Права кредитора в деле о банкротстве несколько отличаются от тех, которыми он наделен гражданско-правовым законодательством. Например, кредиторы после принятия судом заявления о банкротстве не вправе передавать напрямую свои требования должнику.

Погашение должником требований отдельных кредиторов в обход установленной очередности будет являться нарушением закона. Все требования кредиторы передают через арбитражного управляющего или суд.

Тем не менее они наделены обширными инструментами для повышения шансов по взысканию задолженности.

Наиболее широкими правами в деле о банкротстве наделяются кредиторы, которые имеют статус конкурсных. Не все кредиторы вправе стать конкурсными: в частности, ими не могут стать кредиторы первой очереди с требованиями по возмещению морального ущерба и вреда жизни и здоровью, собственники компании-должника, авторы интеллектуальных трудов или работники компании.

Для получения максимально полного инструментария для погашения своих притязаний кредиторам следует своевременно включиться в реестр требований. Для этого в течение 30 дней после введения в отношении должника этапа наблюдения кредиторы должны предоставить в суд заявление о включении в реестр и комплект сведений, подтверждающих наличие задолженности.

Реестр закрывается на этапе конкурсного производства в течение 2 месяцев после введения данного этапа.

К правам конкурсного кредитора можно отнести:

  1. Инициирование процесса признания должника финансово несостоятельным.
  2. Непосредственное участие в судебном процессе.
  3. Предложение СРО или конкретного арбитражного управляющего для назначения на должность.
  4. Инициирование замены управляющего, который не справляется с обязанностями.
  5. Получение от управляющего всего спектра информации о ходе процесса несостоятельности: отчетности по результатам этапа банкротства, результатов инвентаризации и пр.
  6. Направление заявления в арбитражный суд о введении той или иной процедуры банкротства (например, финансового оздоровления или конкурсного производства).
  7. Подписание мирового соглашения с должником.

Если количество кредиторов в деле о банкротстве превышает 50 человек, то должен быть создан комитет кредиторов из 3-11 участников. Ему будут переданы определенные права от кредиторского собрания.

Кредиторы, которые не получили статус конкурсного, могут участвовать в собрании кредиторов без права голоса.

Имеет ли право залоговый кредитор оставить предмет залога за собой

Залоговый кредитор имеет особый правовой статус. Это тот кредитор, чьи требования подкреплены залоговым имуществом. Залоговый кредитор – это конкурсный кредитор, обладающий определенными правами и обязанностями: он не утратит свой статус в процессе банкротства и сможет вернуть свои деньги, подкрепленные залогом (тогда как другим кредиторам закон не дает никаких гарантий).

Требования залогового кредитора в реестре указываются отдельно, он относится к кредиторам третьей очереди. Его особенный статус и преимущества заключаются в следующем:

  1. Он – единственный из кредиторов, кто вправе получить назад свои деньги через реализацию залогового имущества в любой момент, когда предъявит такое требование.
  2. Если процесс банкротства уже начат, то требование передается исключительно через суд. По ст. 139 127-ФЗ кредитор может рассчитывать на получение до 70% от суммы, которая была выручена в процессе реализации предмета залога.
  3. Должник лишается права подписания мирового соглашения, если его не одобрит залоговый кредитор по п. 2 ст. 150 127-ФЗ.
  4. В ходе конкурсного производства недопустимо замещать активы должника без согласия всех залоговых кредиторов по п. 2 ст. 141 ФЗ-127.
  5. Залоговый кредитор вправе отказаться от реализации предмета залога и может сохранить его за собой по п. 4.1 ст. 138 127-ФЗ. Но в данной ситуации ему предстоит перечислить определенную часть стоимости от залогового имущества на спецсчет, открытый в процессе банкротства в качестве вознаграждения управляющему.
  6. Залоговым кредитором определяются процессуальные условия по продаже предмета залога по п. 4 ст. 138 127-ФЗ.

Несмотря на привилегированный статус, наличие залога накладывает на кредитора определенные ограничения. Из-за них кредитор может отказаться от своего правового статуса для получения возмещения из конкурсных средств.

Основным ограничением для такого кредитора станет отсутствие права голоса на кредиторских собраниях. Он сможет ать не по финансовым вопросам, а только по ограниченному перечню оснований: для утверждения или отстранения арбитражного управляющего от исполнения обязанностей, по вопросу о переходе от конкурсного производства к внешнему управлению.

Указанный запрет может привести к тому, что 70% от положенных кредитору средств в процессе продажи залога изыскать будет сложно. Для их получения залоговый кредитор может отказаться от своего залогового статуса и вернуть себе право голоса. Изменение статуса кредитора допускается вплоть до закрытия реестра кредиторов.

Для продажи залогового имущества кредитор передает ходатайство в суд. Оно будет удовлетворено, если кредитор убежден в риске утраты или порчи залогового имущества, или если его реализация не будет препятствовать восстановлению платежеспособности компании.

Если залоговое имущество удалось продать за сумму, превышающую задолженность перед залоговым кредитором, то кредитор получит не 70%, а только сумму долга. В остальных случаях ему положено 70% от вырученной суммы от продажи имущества в залоге, 20% перенаправляется на погашение требований кредиторов первой и второй очередей,  еще 10% – на судебные и процессуальные издержки.

Обязанности кредитора

Помимо определенного спектра прав, на кредиторов накладываются и обязанности. В частности, они должны контролировать работу арбитражного управляющего в процессе банкротства.

Они должны следить, чтобы управляющий не допускал злоупотреблений и действовал в интересах участников дела.

При неправомерных действиях или при бездействии собрание кредиторов имеет право инициировать вопрос о его замене.

Заинтересованные стороны могут ходатайствовать о предоставлении разъяснений по ходу процесса банкротства и решений, принимаемых арбитражным судом.
Кредиторы обязаны собирать и направлять в арбитражный суд доказательства задолженности перед ними, например, в виде расписок, неоплаченных счетов, договоров и пр.

В ходе кредиторского собрания кредиторы обязаны принимать важнейшие решения о ходе процесса банкротства. Это, в частности, такие:

  1. Формирование и утверждение конкретного плана определенного этапа банкротства.
  2. Согласование сроков проведения определенной процедуры.
  3. Утверждение плана продажи имущества на этапе конкурсного производства.
  4. Избрание единого представителя для участия в судебном заседании.
  5. Назначение реестродержателя.

Кредиторы могут возложить на себя обязательства по выплате вознаграждения управляющему.

Доверенность на участие в собрании

127-ФЗ «О несостоятельности» регламентирует представительство кредиторов в деле о банкротстве и иных участников процесса. Представлять интересы кредиторов и иных участников процесса могут любые дееспособные граждане. Для такого представительства их полномочия должны быть оформлены должным образом по п. 1 ст. 36 127-ФЗ.

Полномочия руководителя компании в деле о банкротстве могут подтверждаться учредительными документами и документами, которые удостоверяют служебное положение по п. 2 ст. 36 127-ФЗ. Полномочия представителей юрлица на участие в кредиторском собрании могут подтверждаться доверенностью по п. 4 ст. 36 127-ФЗ.

Доверенность на участие в кредиторском собрании оформляется с учетом положений ст. 185.1-189 Гражданского кодекса. Она должна содержать указание на полномочия представителя в процессе банкротства, в частности, право представлять интересы юрлица на собраниях кредиторов и в ходе заседания комитета кредиторов. Это позволяет доверенному  лицу высказывать свою позицию по вопросам, вынесенным на повестку дня, принимать участие в аниях, заявлять ходатайства и пр.

Если кредитор хотел бы, чтобы его представитель мог принять участие в подписании мирового соглашения, то в доверенности следует прописать такую возможность. Решения о подписании мирового соглашения принимаются большинством на собрании кредиторов.

Доверенность, которая выдается представителям юрлица или ИП, не требует обязательного нотариального заверения.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/kreditor.html

Кредитор в процедуре несостоятельности

Права кредитора при банкротстве

Взыскание долга — процедура продолжительная и непредсказуемая по последствиям. Возвращение денег и имущества может растянуться на неопределенный срок. Наиболее действенным методом взыскания является инициирование кредитующим лицом процедуры банкротства. Помимо должника, в процессе участвуют:

  1. арбитражный управляющий;
  2. суд;
  3. представители власти;
  4. кредиторы.

Целью заимодавца является удовлетворение имущественных требований.

Роль участия кредиторов в деле о банкротстве

Институт банкротства предоставляет в распоряжение роли кредитора инструменты, позволяющие максимально эффективно воздействовать на должника.

Инструменты:

  • Заявление в арбитражный суд. Порой факта подачи заявления бывает достаточно, чтобы «подстегнуть» должника. Фактором, влияющим на степень возможного участия лица в деле, является срок подачи заявления.
  • Доступ к финансовому анализу. В распоряжение кредитора поступают отчеты арбитражного управляющего, результаты инвентаризации, заключения специалистов. На основании этой информации заимодавец может сделать выводы о финансовом положении оказавшегося несостоятельным партнера.
  • Влияние на распределение имущества должника путем реализации права ать на собрании кредиторов.
  • Выбор арбитражного управляющего.
  • Контроль за действиями арбитражного управляющего. Собрание имеет право ходатайствовать о замене управляющего.

Комитет кредитующих лиц в деле о несостоятельности

Комитет кредиторов в банкротстве формируется в ходе собрания. Комитет должен обязательно образовываться, если количество субъектов достигает 50. Собрание определяет количественный состав комитета, его компетенцию, принимает важные решения. Количество членов комитета — 3-11 включительно.

Права комитета кредиторов:

  • Подача жалобы в арбитраж на управляющего.
  • Созыв собрания.
  • Получение от управляющего информации о финансовых делах должника.
  • Рекомендации собранию об отстранении арбитражного управляющего при ненадлежащим выполнении последним своих обязанностей.

Права заимодавцев

Конечной целью процедуры банкротства является выполнение должником финансовых обязательств.

Помимо граждан и предприятий, в роли кредиторов могут выступать уполномоченные государством, муниципальными организациями или субъектами федераций органы.

Как участники процесса выступают также внебюджетные фонды и налоговая служба. Уполномоченные организации не входят в число обладающих приоритетным положением конкурсных кредиторов.

Согласно 2 ст. закона «О несостоятельности», существует два типа кредиторов. Первый тип — это «обычные» лица, желающие вернуть свои долги, второй — конкурсные кредиторы. Последние обладают приоритетным положением.

Заявления этих лиц являются достаточным основанием и поводом для инициирования процедуры банкротства. Конкурсные кредиторы могут ать на собраниях.

Они принимают решения, способные влиять на исход процесса и последующее распределение имущества должника.

Обязательства кредитора

Бывают случаи, когда работа арбитражного управляющего оплачивается только кредитором.

Речь идет о той ситуации, когда у обанкротившегося должника нет средств на то, чтобы заплатить арбитражному управляющему и компенсировать его расходы.

По закону обязательства по расходам в непогашенной за счет распределения имущества должника части относятся на лицо, инициировавшее начало производства.

Условия возникновения обязательств кредитора в банкротсве:

  1. Наличие отчета о финансовом положении ответчика. Данный отчет составляется временным управляющим. Документ должен содержать информацию о том, может ли ответчик оплатить судебные издержки и выплатить вознаграждение управляющему. Отчет составляется до начала открытия производства.
  2. Если должник не сможет погасить расходы, назначается судебное заседание. В ходе заседания сторонам предлагается взять на себя материальные издержки. Основанием для возникновения материальных обязательств является письменное согласие (с указанием суммы) участвующих в деле лиц на возмещение означенными лицами расходов по делопроизводству.

Требования заимодавцев в банкротстве

Арбитражный суд инициирует процесс включения требований кредиторов в специальный документ — реестр требований.

По закону включение заявлений в реестр является обязательным, если иски были поданы в установленное время.

Исключение делается, когда дело касается требований о получении заработной платы, причитающейся по заключенному с ответчиком трудовому договору. В этом случае инициатором является арбитражный управляющий.

Включение документов в реестр осуществляется бесплатно, без оплаты госпошлины.

К заявлению должны прилагаться доказательства: уведомление о вручении должнику иска, расчет суммы задолженности и другие документы.

Подтверждающие документы включаются в обязательном порядке, их отсутствие может стать поводом к отказу в начале производства. Иски юридического лица подписываются руководителем предприятия.

Полномочия руководителя должны быть подтверждены документально. Поступившие от физического лица документы подписываются гражданином либо его представителем.

Если заявление составлено верно и присутствует весь перечень необходимых доказательств, суд принимает документ к производству. В противном случае иск в реестр не включается до исправления ошибок.

Обязанности кредитора в деле о несостоятельности

Кредиторы обладают и правами, и обязанностями. В обязанность вменяется контроль за работой арбитражного управляющего. Собрание кредиторов может и должно следить за тем, чтобы управляющий действовал эффективно и в рамках закона. В случае обнаружения неправомерных действий или необоснованного бездействия собрание может инициировать вопрос о его замене.

Заинтересованные стороны обязаны ходатайствовать о разъяснениях принимаемых судом решений.

Поскольку заимодавцы прямо заинтересованы в положительном исходе, они должны принимать участие в процессе и вникать во все возникающие законодательные нюансы.

Именно кредиторы обязаны предъявлять арбитражному суду доказательства задолженности должника. Невыполненные обязательства должны подтверждаться соответствующими документами — неоплаченными счетами, договорами, расписками.

Если имущественное состояние должника не позволяет компенсировать за его счет судебные издержки и выплатить причитающуюся сумму арбитражному управляющему, данные расходы относятся за счет кредитора (с письменного согласия последнего).

Конкурсный кредитор

Конкурсный кредитор обладает приоритетными правами. Это лицо может влиять на ход ведения дела о банкротстве. Права субъектов позволяют им подавать ходатайства по ходу суда и ать о принятии важных для всех сторон решений.

Для сравнения, обычный истец может быть участником дела, но не может влиять на положение дел.

Конкурсным кредитором признается лицо, обладающее документально подтвержденными доказательствами обязательств должника и подавшее требования в предусмотренный законом срок.

Под это определение не подпадают следующие лица:

  • Уполномоченные организации.
  • Привилегированные субъекты. Это граждане, предъявляющие требования по выплате гонорара, а также лица, требующие от должника компенсации причиненного здоровью или жизни ущерба.
  • Учредители предприятия должника.

Как член собрания конкурсный кредитор имеет право:

Залоговый заимодавец в процедуре несостоятельности

Закон дает залоговым кредиторам преимущественные права по сравнению с другими кредитующими лицами. Речь идет о лицах, имеющих право на удовлетворение материальных требований из стоимости имущества, заложенного должником. В ходе производства залогодержатель приобретает особые, исключительные права при распределении имущества.

Законом установлено четкое распределение средств, полученных после реализации заложенного имущества:

  1. 70% стоимости залогового имущества идет на погашение иска залогового кредитора ( в рамках залоговых обязательств) .
  2. 20% от стоимости продажи залогового имущества идет на удовлетворение требований остальных субъектов процесса.
  3. Из остальной суммы выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему и погашаются судебные издержки.

Представление интересов кредитора в деле о банкротстве

Когда начинается дело о банкротстве, в желающих получить причитающиеся средства недостатка не бывает. Гарантировать обеспечение законных требований может только юридически грамотный представитель.

Представитель не только посещает заседания суда, он может повлиять на ход производства и значительно увеличить шансы истца на полное удовлетворение материальных требований.

В институте банкротства представление интересов кредитора включает целый комплекс мероприятий:

  • Анализ обоснованности требований.
  • Подготовка требований.
  • Составление мирового соглашения.
  • Контроль за внесением требований в реестр.
  • Отправка требований всем заинтересованным сторонам: суду, должнику, управляющему.
  • Контроль за конкурсным процессом.
  • Представление кредитора в собрании.
  • Контроль над должником, предупреждающие действия при выводе имущества из компании.
  • При необходимости — обжалование решения арбитражного суда.

Особенности кредитующих лиц в процедуре несостоятельности

Процедура банкротства в отношении недобросовестного должника начинается в тот момент, когда суд принимает исковое заявление кредитора Наступает особый правовой режим. Цель этого режима заключается в удовлетворении требований всех заинтересованных сторон. В этом смысле большое значение имеют сроки подачи заявлений.

Статус истца напрямую зависит от срока подачи требований. Заявление можно подать в ходе наблюдения. Отсчет времени начинается в момент опубликования извещения о начале процедуры наблюдения.

Требования, поданные в 30-дневный срок от начала первой процедуры банкротства, включаются в реестр арбитражным управляющим.

На основании включенных в реестр требований определяются обладающие особыми правами конкурсные кредиторы.

Также заявление кредитора можно подать в период конкурсного производства. Производство длится в течение двух месяцев со дня выхода публикации с извещением о признании несостоятельности должника. Заимодавец, подавший заявление в этот период, не получает приоритетный статус и не влияет на ход дела.

Источник: https://bankrotstvo-lite.ru/kreditor/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.