Объединение требований кредиторов при банкротстве

Содержание

Требования кредиторов при банкротстве: текущие, реестровые

Объединение требований кредиторов при банкротстве

Процедура банкротства запускается в связи возникновением задолженности перед кредиторами, которую должник не в состоянии погасить. Текущие долги оплачиваются в процессе финансовой несостоятельности.

Реестровая задолженность включается в реестр требований кредиторов и погашается за счет имущества должника, проданного на торгах. Разберем, что такое требования кредиторов, какие виды требований существуют.

Также рассмотрим, как происходит погашение текущих требований и как включиться в реестр требований кредиторов.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 333-05-49 Бесплатный звонок для всей России.

Что такое требования кредиторов в банкротстве?

Требования кредиторов – это обязательства должника перед организациями, предпринимателями и гражданами, которые не исполнены. В результате у лица возникает просроченная задолженность, которая приводит к банкротству.

В банкротстве требования кредиторов возникают из следующих гражданских обязательств:

  • кредитный договор;
  • договор купли-продажи;
  • договор оказания услуг;
  • договор поставки;
  • договор аренды;
  • договор займа.

Также задолженность может возникнуть в связи с неуплатой налогов, страховых сборов, таможенных пошлин, штрафов.

Важно! Для признания должника банкротом сумма требований перед кредиторами должна составлять от 300 000 руб. для организаций и от 500 000 руб. для граждан или предпринимателей. Суд выносит решение о признании лица несостоятельным в случае просрочки по обязательствам более трех месяцев подряд в связи с ухудшением финансового положения.

Виды требований кредиторов в банкротстве

В зависимости от момента возникновения долга законодательство о банкротстве выделяет текущие и реестровые требования.

Текущие требования

К текущим требованиям относят задолженность, возникшую после принятия судом заявления о признании должника банкротом. Момент возникновения текущих требований отсчитывается с даты вынесения определения о назначении первого судебного заседания.

В состав текущих требований входят следующие виды непогашенных обязательств:

  • вознаграждение арбитражного управляющего;
  • вознаграждение привлеченных специалистов;
  • невозмещенные затраты на почтовые расходы, публикацию сведений на ЕФРСБ и в газете Коммерсантъ;
  • расходы арбитражного управляющего на проведение торгов;
  • задолженность по договору с банком на ведение расчетного счета должника;
  • займ;
  • купля-продажа;
  • проведение работ;
  • оказание услуг.

Нужно помнить! Текущие требования перед кредиторами могут возникнуть на любом этапе банкротства. Должник обязан погашать их в обычном порядке с учетом правил законодательства о банкротстве. Если расходы были понесены арбитражным управляющим, он вправе возместить и за счет имущества банкрота.

Реестровые требования

Реестровые требования – это задолженность, возникшая до момента вынесения определения о принятии заявления о банкротстве. Для погашения задолженности кредитор должен включиться в реестр требований кредиторов должника.

Выделяют следующие виды реестровых требования:

  • первой очереди – задолженность перед гражданами по возмещению вреда жизни и здоровью;
  • второй очереди – задолженность по заработной плате и авторским вознаграждениям;
  • третьей очереди – задолженность перед другими кредиторами по налоговым и гражданским обязательствам.

Отдельно стоит отметить требования залоговых кредиторов, которые возникают в связи с тем, что должник не исполнил обязательства, обеспеченные залогом.

Например, гражданин не выплатил кредит перед банком, оформленный на приобретение квартиры, которая передана кредитору в качестве гарантии возврата заемных средств.

Залоговые требования погашаются вне очереди за счет продажи залогового имущества.

Как происходит удовлетворение требований по текущим платежам?

На протяжении всей процедуры банкротства должник обязан платить по текущим обязательствам. При поступлении денежных средств на счет банкрота они распределяются на вознаграждение арбитражного управляющего, организацию торгов, почтовые расходы, публикацию сведений в ЕФРСБ и газете Коммерсантъ.

Также должник должен оплатить коммунальные услуги, работу привлеченных специалистов, вернуть займ, взятый после подачи в суд заявления о банкротстве, оплатить товар, работы и оказанные услуги.

Если банкрот не оплачивает текущие долги, кредитор должен предпринять следующие действия:

  1. Направить претензию с требованием оплатить долг.
  2. В случае неоплаты долга составить исковое заявление в суд.
  3. Подать документы в суд на взыскание текущей задолженности.
  4. Принять участие в судебном заседании.
  5. Получить судебное решение и исполнительный лист.
  6. Обратиться к судебным приставам за принудительным исполнением.

Следует знать! Исполнительные производства по текущим платежам не приостанавливаются в процедуре наблюдения, финансового оздоровления или внешнего управления. После признания должника банкротом пристав не оканчивает исполнительное дело и продолжает предпринимать меры по принудительному взысканию.

Надоело читать?Юрист лично позвонит и проконсультирует по вашему вопросу (консультация бесплатна)

Как включиться в реестр требования кредиторов должника?

Кредиторы по реестровым требованиям должны подать заявление о включении в реестр требований кредиторов должника. После получения определения суда у них появляется право принимать участие в собрании кредиторов, оказывать влияние на процесс продажи имущества должника и участвовать в распределении средств, полученных по результатам торгов.

Порядок включения в реестр требований кредиторов следующий:

  1. Кредитор составляет заявление о включении в реестр требований кредиторов.
  2. Документы подаются в суд в рамках дела о банкротстве должника.
  3. Проводится судебное заседание по рассмотрению требования.
  4. Принимается определение о включении в реестр требований кредиторов.
  5. Кредитор включается в список кредиторов должника.

Чтобы принять участие в первом собрании кредиторов, необходимо включиться в реестр в течение 30 дней с даты опубликования сведений о начале наблюдения в отношении организации. Также стоит поспешить со включением в реестр в процедуре реструктуризации долгов гражданина или предпринимателя.

Нужно помнить! Реестр закрывается в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства или реализации имущества.

Если кредитор не успеет включиться в реестр, его долг будет учтен за реестром.

В таком случае снижаются шансы на исполнение обязательства, поскольку финансовые средства должника обычно распределяются только между реестровыми кредиторами и на погашение зареестровых требований денег не остается.

Заключение эксперта

Подведем итоги:

  1. Требования кредиторов – это обязательства должника перед организациями, предпринимателями и гражданами, которые не исполнены.
  2. Законодательство о банкротстве выделяет текущие и реестровые требования кредиторов. Первые возникают после принятия заявления о банкротстве, вторые – до даты принятия заявления.
  3. Текущие требования могут погашаться в обычном порядке на любой стадии процедуры банкротства.
  4. Если должник не исполняет обязательства по текущим требованиям, задолженность взыскивается в порядке гражданского судопроизводства в рамках самостоятельного дела.
  5. Реестровые требования погашаются в процедуре банкротства за счет средств, полученных от продажи имущества банкрота. При этом должна учитываться очередность выплаты денежных средств.
  6. Включение в реестр требований кредиторов проводится по заявлению кредитора, поданному в рамках дела о банкротстве. Подать документы необходимо в течение 30 дней после начала наблюдения или реструктуризации долга и до окончания двух месяцев после открытия конкурсного производства или реализации имущества.
  7. Если кредитор не успел включиться в реестр, его долг учитывается за реестром и погашается только после выплаты долгов перед реестровыми кредиторами.

Для взыскания текущих и реестровых долгов необходимо своевременно подать документы в суд. Подготовить заявление поможет квалифицированный юрист, который специализируется по данным вопросам. Специалисты нашего сайта всегда готовы проконсультировать кредиторов и должников, по всем вопросам, касающимся требований кредиторов в банкротстве. Оставьте заявку и получите консультацию.

Понравилась ли вам статья?

Источник: https://SocPrav.ru/trebovaniya-kreditorov-pri-bankrotstve

Борьба с

Объединение требований кредиторов при банкротстве

В процедурах банкротства немало злоупотреблений. Это неудивительно, поскольку на кону обычно стоят серьезные суммы, а также решаются вопросы о возврате незаконно выведенных активов, о привлечении собственников бизнеса к субсидиарной ответственности и пр.

Действующий Закон о банкротстве носит прокредиторский характер – именно кредиторы юридического лица определяют судьбу должника, который в подавляющем большинстве случаев не может пойти против их воли.

Так, например, если кредиторы решат, что должник неплатежеспособен, то его имущество будет распродано с торгов, а юридическое лицо – ликвидировано. И его мнение по данному вопросу вряд ли примут во внимание.

По этой причине должник стремится всеми правдами и неправдами получить возможность влиять на проведение процедуры. Чаще всего это происходит через дружественного кредитора. Давайте внимательно разберем эту проблему.

Для чего нужен дружественный кредитор?

Итак, дружественный кредитор – это кредитор, который имеет какое-либо отношение к должнику и действует в его интересах. Зачастую между должником и дружественным кредитором нет прямых признаков аффилированности, но с помощью такого кредитора должник может:

  • Подать заявление о банкротстве и выбрать арбитражного управляющего. Дело в том, что должник при подаче в суд заявления о собственном банкротстве лишен возможности указать и кандидатуру управляющего, и саморегулируемую организацию, из числа членов которой он должен быть выбран, – они выбираются судом в случайном порядке. Если же заявление о банкротстве должника подает “независимый” кредитор, он вправе указать лицо, которое станет в процедуре банкротства главным. А если учесть, что банкрот может начать собственную ликвидацию, и процедура пойдет по сокращенному сценарию (без проведения наблюдения), то кредиторы столкнутся с огромными сложностями в попытках поменять управляющего, выбранного дружественным кредитором. 
  • Получать денежные средства от продажи имущества. Как вы помните, все вырученные от продажи имущества должника деньги делятся между кредиторами пропорционально размеру их требований, включенных в реестр. Следовательно, если требование дружественного кредитора составляет значительную долю реестра, независимым кредиторам достанется гораздо меньше, чем они могли бы рассчитывать в “честной” процедуре. 
  • Руководить процедурой банкротства. Если дружественный кредитор имеет самое большое требование к должнику, то он будет оказывать значительное влияние на принятие всех решений на собраниях кредиторов. Учитывая, что далеко не всегда миноритарные кредиторы находят общий язык, управлять процедурой может и кредитор, чье требование составляет менее 50 процентов реестра. 
  • Решать вопросы вывода активов и субсидиарной ответственности. Так, правом подачи заявлений об оспаривании сделок должника или о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности обладает не только управляющий, но и кредиторы. Соответственно, дружественный кредитор может подать такие заявления, не обосновывая свои требования надлежащими доказательствами. Суд, разумеется, в их удовлетворении откажет. Но когда независимые кредиторы подадут самостоятельные заявления, направленные на борьбу с выводом активов или пополнение конкурсной массы, суд не будет их рассматривать, потому что ранее он уже вынес решения по тем же самым требованиям. 
  • Противостоять независимым кредиторам. В процедурах банкротства сходятся множество разнонаправленных интересов, и, соответственно, возникает немало обособленных споров. Через дружественного кредитора должник может представлять свою точку зрения, влияя на мнение суда по тому или иному вопросу. Неважно, оспаривается ли цена продажи имущества, бездействие управляющего или иные моменты – дружественный кредитор вправе озвучить свою, выгодную должнику позицию. 

Как в деле о банкротстве возникают дружественные кредиторы?

Основания включения в реестр дружественных кредиторов – точно такие же, как и в случае независимых кредиторов. Ими могут быть:

  • Судебный акт. Многие компании, понимая шаткость своего финансового положения, заранее заботятся о наличии “дружественного” кредитора и “просуживают” задолженность, чтобы опередить “стороннего” кредитора и подать заявление о банкротстве. Это даст возможность выиграть борьбу за право назначить арбитражного управляющего со всеми вытекающими выгодами. 
  • Покупка задолженности у третьего лица. Такое встречается даже чаще, чем “просуживание” задолженности заранее. В этом случае у независимого кредитора по договору цессии приобретаются права требования по вступившему в законную силу судебному акту, и дружественный кредитор становится на место взыскателя. Соответственно, он также может подать заявление о банкротстве должника, включиться в реестр его кредиторов и т.д. 
  • Создание фиктивных документов о задолженности. Это путь фальсификаций и подлогов, но он также встречается. Наиболее частыми инструментами по созданию долгов являются различные обеспечивающие договоры (поручительство, независимая гарантия) и вексели. 
  • Погашение требований налогового органа через специальную процедуру, предусмотренную Законом о банкротстве, с последующим переводом на себя прав на участие в деле. 

Способы выявления дружественного кредитора

Вам следует насторожиться при наличии следующих обстоятельств:

  • кредитор имеет признаки фирмы-однодневки, особенно созданной не так давно;
  • между должником и кредитором, включающимся в реестр, подписаны крайне простые, типовые документы с неясным предметом;
  • объем сделок между должником и кредиторов слишком велик или выбивается за “нормальные” границы;
  • должник не оспаривает требование такого кредитора, и/или не оспаривал его раньше, при взыскании задолженности в судебном порядке еще до процедуры банкротства.

Также следует проверить кредитора на предмет аффилированности с должником, и попытаться найти иные связи (пересечение директоров и учредителей, совпадение адресов и прочее).

Как бороться с дружественным должнику кредитором?

Наверное, не стоит объяснять, почему необходимо бороться с дружественным должнику кредитором. Чем меньше в деле таких “фальшивых” участников – тем меньше возможностей для злоупотреблений со стороны должника. 

Способ борьбы с дружественным кредитором, в общем-то, один: вы должны доказать суду, что заявленный долг имеет фиктивный характер. Это можно сделать через ссылки на следующее:

  • предмет сделки крайне нетипичен для должника или кредитора;
  • кредитор, и должник не обладали реальными возможностями выполнить условия договора, на основании которого возникла задолженность (пример: кредитор поставил должнику большой объем сложноучитываемого товара, скажем, песка; при этом весь штат кредитора состоит из директора и главного бухгалтера);
  • в бухгалтерской документации должника отсутствуют документы о выполнении поставок, оказания услуг и пр., они не отражены на балансе;
  • срок выполнения работ необычайно мал;
  • по счетам как кредитора, так и должника отсутствую проводки, характерные для такого рода сделок,

Обратите внимание: недостаточно доказать, что кредитор дружественен должнику. Нужно заставить суд поверить в то, что реальных отношений между кредитором и должником по поводу данного договора не было, что представленные ими документы носят фиктивный характер. 

Практика показывает, что суды часто прислушиваются к позиции независимых кредиторов, помогают им в сборе доказательств и отказывают заявителям во включении в реестр, если есть сомнения в их добросовестности.

Активность “нормальных” кредиторов существенно улучшает их позиции и сильно помогает в деле возврата задолженности.

И наоборот, пассивность кредиторов при включении в реестр их незваных коллег может привести к тому, что контроль за процедурой банкротства переходит фактически к самому должнику со всеми вытекающими последствиями. 

Да, все вышеизложенные советы актуальны как для случаев банкротства юридических лиц, так и для процедур несостоятельности граждан.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5be6aa1d08fa0700ad1e6a93/borba-s-drujestvennymi-doljniku-kreditorami-5e68b361ddf4d511a2fb3e0f

Права кредитора в деле о банкротстве — fizbankrot

Объединение требований кредиторов при банкротстве

При проведении банкротства тех или иных лиц должны быть учтены интересы различных сторон. Основное значение здесь имеют интересы заимодавцев, т.к. именно невозможность их удовлетворения и является причиной признания несостоятельности должника. При этом права кредиторов в деле о банкротстве разделяются законодательными нормами на 2 группы: материальные и процессуальные.

Кроме того, объем предоставляемых прав зависит от типа кредитора – это может быть как обычное лицо, преследующее цель вернуть собственные средства, так и конкурсный кредитор, наделяемый расширенными полномочиями.

Также права кредиторов при банкротстве в существенной степени зависят от доли предъявляемых ими требований в общем объеме неисполненных обязательств должника.

В то же время Законодательство дает право миноритарным заимодавцам объединять свои требования в одно, что обеспечивает им больший объем полномочий.

Нужно также учитывать статус лица, в отношении которого проводится процедура банкротства.

Наиболее сложным ввиду своей относительной новизны является банкротство физлиц – объем судебной практики по таким делам еще недостаточно велик, поэтому решение отдельных вопросов, в том числе и касающихся прав кредиторов, здесь может вызывать определенные разногласия. Избежать этого поможет банкротство физических лиц под ключ, проводимое квалифицированными юристами.

Общие права кредиторов при банкротстве должника

Ст.11 Федерального закона №127-ФЗ от 26 октября 2002 «О несостоятельности (банкротстве)» содержит полный перечень прав кредиторов:

  • требовать коммерческую, а также финансовую информацию о лице-должнике;
  • требовать созыва общего собрания кредиторов, получать в их ходе право голоса, делегировать представителя в кредиторский комитет;
  • принимать участие в выборе управляющего;
  • оспаривать подозрительные сделки, проводимые должником, привлекать лиц, осуществляющих контроль за его действиями, к ответственности;
  • осуществлять контроль действий выбранного управляющего, обжаловать принимаемые им решения и действия;
  • направлять в суд жалобы, ходатайства и возражения.

Как отмечено выше, конкурсные кредиторы наделены более широкими правами. В частности, они уполномочены:

  • обращаться в арбитражный суд с заявлением о возбуждении в отношении должника делопроизводства о банкротстве;
  • лично участвовать в рассмотрении дела о признании банкротом задолжавшего лица;
  • подавать в арбитражный суд ходатайство о смене управляющего;
  • направлять запросы о выборе процедуры того либо иного вида;
  • предлагать кандидатуры на вакансию арбитражного управляющего.

Права конкурсного кредитора при созыве общего собрания

В соответствии с положениями Закона о банкротстве созыв и проведение общего собрания кредиторов могут осуществляться участвующими в рассмотрении деле государственными лицами, а также конкурсными кредиторами.

При проведении таких собраний лица, признанные конкурсными кредиторами, могут реализовать следующие свои права:

  • назначение либо корректировка сроков проведения тех или иных процедур;
  • утверждение графика погашения должником неисполненных обязательств;
  • разработка и утверждение плана процедур, входящих в процедуру банкротства;
  • утверждение выбранного представителя собрания;
  • определение требований к лицу, назначаемому на должность управляющего той или иной процедурой;
  • предложения кандидатур на должность управляющего;
  • заключение с должником мирового соглашения.

В то же время права кредиторов при проведении общего собрания распределяются не равномерно, а в соответствии с долей их требований в общей массе задолженности. Соответственно, чем больше сумма, которую следует выплатить кредитору, тем больше количество , которое он получает в ходе общего собрания.

Если же в деле фигурирует всего 1 конкурсный кредитор, то все решения принимаются по его единоличному решению.

Права комитета кредиторов

В ситуации, когда количество лиц, заявивших о своих требованиях к должнику, достигает 50, в соответствии с Законодательством в обязательном порядке формируется комитет кредиторов. Это представительный орган, который создается в ходе общего собрания. Также в его ходе определяются количество членов комитета (от 3 до 11), его полномочия и компетенции, а также прочие аспекты.

Комитет кредиторов обладает следующими правами:

  • направление жалоб на назначенного управляющего в арбитражную инстанцию;
  • созыв очередного собрания;
  • требование от управляющего данных о финансовом положении должника;
  • вынесение собранию рекомендаций о смене арбитражного управляющего в ситуации, когда последний не справляется со своими обязанностями.

По своей сути, комитет права кредитора в процессе банкротства, а также систематизирует все действия, предпринимаемые заимодавцами.

Права залогового кредитора при банкротстве

Залоговый кредитор – это еще одна специфическая группа субъектов, имеющих материальные требования к должнику. Их особенность заключается в том, что выдвигаемые ими требования обеспечиваются той или иной формой залога. Как определяет Законодательство, признание должника банкротом не является причиной для прекращения возникших ранее залоговых отношений.

https://www.youtube.com/watch?v=oA1Omsb_DbY

Ключевым правом данных субъектов является полномочие требовать погашения возникшей задолженности за счет средств, полученных при реализации на торгах залогового имущества.

Еще одна важная особенность прав залогового кредитора при банкротстве того или иного лица – отсутствие права голоса при проведении общих собраний.

Такой субъект сможет ать только при решении общих вопросов.

Однако если кредитор официально откажется от своего права требовать возмещения за счет продажи залогового имущества, то залогодержатель приобретает право голоса наравне с остальными кредиторами.

Уступка права требования

В соответствии с положениями ст.382 ГК РФ между кредиторами возможно проведение сделки, в результате которой одна сторона передает, а другая принимает право требовать с должника исполнение обязательств. В соответствии с определением Президиума ВАС РФ уступка права требования является заменой кредитора по конкретному обязательству.

Условия для проведения такой процедуры могут быть различными:

  • если в первоначальном договоре, но основании которого первоначальный кредитор получил право требования, установлен запрет на смену заинтересованной стороны, то для смены кредитора потребуется получение согласия должника. При этом последний имеет законное право не дать такого согласия – в данном случае уступка права требования будет признана незаконной сделкой;
  • если же в договоре нет запрета на уступку права требования без согласия на то должника, то после проведения соответствующей процедуры новый кредитор должен просто уведомить ответчика о проведенной уступке. В противном случае, если должник переведет деньги первоначальному заимодавцу, новый кредитор не будет иметь права требовать выплату.

Для проведения уступки требования должны быть учтены некоторые условия. Во-первых, уступаемое право должно быть бесспорным и возникнуть до момента его передачи. Во-вторых, оплата уступленного права не должна зависеть от факта получения новым кредитором средств от должника.

Другими словами, не допускается заключение таких сделок с обязанностью нового правообладателя передать полученные деньги первоначальному кредитору за вычетом своей комиссии.

Данная мера направлена на борьбу с незаконными действиями, в том числе с правонарушениями со стороны коллекторских агентств.

Источник: https://fizbankrot.com/vse-o-bankrotstve/prava-kreditorov-v-dele-o-bankrotstve/

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Объединение требований кредиторов при банкротстве

У любой компании много кредиторов. Это её работники, которым она должна выплатить зарплату; ресурсоснабжающие организации, которые поставляют ей электричество и воду; контрагенты, с которыми надо рассчитываться за товары и услуги и налоговая, куда фирма должна платить налоги.

Поэтому, когда компания банкротится, она, как правило, много кому должна. Но «вас много, а я одна» — как рассчитываться с кредиторами, когда ясно, что средств компании на всех не хватит?

Установлена очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Благодаря этому есть ясность, в какой последовательности рассчитываться с кредиторами фирмы.

Каков порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве?

Закон «О несостоятельности (банкротстве)» разделил требования кредиторов на два типа (ст. 134 закона):

  • требования по текущим платежам. Эти требования удовлетворяются прежде всех остальных;
  • требования по платежам, которые возникли до того, как Арбитражный суд (АС) принял иск о банкротстве компании. Эти требования включаются в реестр требований кредиторов. Это как бы «основные» долги компании. Они разделены на три очереди, о которых вы можете прочитать ниже.

Что такое текущие платежи? Когда Арбитражный суд возбуждает дело о банкротстве компании, её деятельность не прекращается моментально. Банкротство может идти год, два, и все это время сотрудники компании работают, поставщики привозят товар и т.д.

Текущие платежи — это обязательства (долги) компании, которые возникли после того, как АС принял к рассмотрению иск о банкротстве компании (по сути после того, как началось банкротство).

Текущие требования в деле о банкротстве удовлетворяются перед основной очередью, но за счёт конкурсной массы.

Но текущие требования составляют свою собственную очередь:

  • сначала выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему, который ведёт банкротное дело;
  • далее выплачивается зарплата и выходные пособия сотрудникам банкротящейся компании;
  • далее выплачивается вознаграждение лицам, которых арбитражный управляющий привлёк к делу. Это могут быть бухгалтера, оценщики и эксперты различного профиля, которые были нужны, чтобы разыскать и оценить все имущество банкрота, например;
  • далее оплачиваются эксплуатационные платежи (коммунальные, энергоснабжение и т.д.);
  • далее — все остальные текущие платежи.

Далее идут «основные» требования кредиторов, то есть, по сути, те долги компании, которые привели к её банкротству.

Но разные кредиторы в банкротстве имеют разный статус, и их требования удовлетворяются по очереди. Очередей три:

  • требования первой очереди при банкротстве — это долги компании за причинение вреда жизни или здоровью (например, сотрудник организации получил травму на производстве из-за того, что на него упал неисправный подъёмный механизм);
  • требования второй очереди — это долги компании по зарплате и выходным пособиям, но не те, которые образовались после возбуждения дела о банкротстве, а до (те, которые образовались после — это текущие платежи), а также выплаты авторам интеллектуальной деятельности;
  • третья очередь — конкурсные кредиторы и уполномоченные органы. Уполномоченные органы — это, к примеру, налоговая, которая провела выездную проверку компании и доначислила крупные суммы налогов. Иногда случается, что такое доначисление и становится причиной банкротства.

Чтобы кредиторы могли получить свои деньги в результате банкротства, они должны включиться в реестр требований кредиторов. Реестр — это список всех, кому компания должна. Установление требований кредиторов при банкротстве без обращения в Арбитражный суд и ведения реестра.

Чтобы попасть в реестр (его ведёт арбитражный управляющий) кредитор должен подать в Арбитражный суд документы, которые подтверждают, что компания-должник действительно имеет перед ними обязательства.

Если кредитор судился с должником, который не выплачивал долг, то таким документом будет судебный акт. Арбитражный суд выносит определение, которым включает заявленное требование в реестр требований кредиторов.

По сути, это предъявление требований к кредитору при банкротстве.

Что делать, если кредитор включился в реестр, но потом выяснилось, что размер задолженности намного больше, чем считалось раньше? Ничего страшного: увелчичение размера требований кредитора в банкротстве возможно, пусть закон и не говорит об этом прямо. Нужно заявить в АС ходатайство об уточнении требований, приложив документы, которые подтверждают «новый» размер долга.

Кроме того, возможна уступка права требования должника. Иными словами, почти у каждой компании есть дебиторская задолженность — деньги, которые компании должны её контрагенты. В процедуре банкротства конкурсный управляющий может продать эти долги перед должником другим фирмам, но только с согласия кредиторов.

Также возможен отказ кредиторов от требований при банкротстве. Более того — если все кредиторы откажутся от своих требований, процедура банкротства прекратится.

В какой срок кредиторы должны заявить о своих требованиях?

В законе установлено два срока, в течение которых можно включиться в реестр кредиторов:

  • два месяца с момента публикации сведения в ЕФРСБ о признании компании банкротом и открытии конкурсного производства;
  • месяц с момента публикации сведений в Коммерсанте о введении наблюдения.

Кстати, срок предъявления требований кредиторов при банкротстве гражданина — 2 месяца. Есть и другие отличия. Когда банкротится гражданин, и кредиторы пропустили срок на включение в реестр, АС может этот срок восстановить. С компаниями все строже, там пропущенный срок не восстанавливают.

Объединение требований кредиторов при банкротстве

Например, у компании много работников, она не может с ними расплатиться. В законе предусмотрена возможность, чтобы работники, бывшие работники или конкурсные кредиторы объединили свои требования в одно. Это сделано для оптимизации процесса банкротства: проще заявить свои требования коллективно, чем каждому по отдельности.

Что делать с неденежными требованиями при банкротстве?

Когда говорится о банкротстве компании, обычно имеют в виду, что компания должна кредиторам много денег. Это называется денежными требованиями к должнику.

Но требования бывают не только денежными, но и неденежными. Например:

  • возвратить незаконно удерживаемое имущество;
  • совершить реституцию (например, когда был заключён договор, но впоследствии он был признан недействительным, и стороны договора должны вернуть ситуацию в то положение, которое было до заключения договора) и т.д.

К должнику могут предъявлять такие требования. Как с ними быть?

Неденежные требования в банкротстве рассматриваются вне банкротства до вступления должника в стадию конкурсного производства. Когда начинается конкурсное производство, то все требования к должнику должны быть удовлетворены только в рамках этого производства.

Заложенное имущество при банкротстве

Чтобы получить кредиты, компании иногда закладывают имущество кредитору. Как решается вопрос с залоговыми требованиями при банкротстве?

Когда начинается конкурсное производство, залогодержатель не вправе удерживать заложенное имущество у себя — оно должно быть передано в конкурсную массу. Но это имущество учитывается отдельно и подлежит оценке.

В процессе торгов заложенное имущество продаётся.

Далее два варианта:

  • если залоговый кредитор — человек, то есть физическое лицо, то 70% от вырученной суммы продажи предмета залога уходит залогодержателю, а оставшиеся 30% переводятся на специальный счёт;
  • если залоговый кредитор — кредитная организация (банк), то 80% от вырученной суммы уходит кредитору, а 20% переводятся на специальный счёт.

Средства с этого счёта идут на погашение требований кредиторов первой и второй очередей и текущие платежи.

При этом часто бывает, что залоговый кредитор, получивший 70% или 80% от продажи предмета залога, удовлетворяет свои требования ещё и как кредитор одной из очередей. Поэтому на практике бывает, что залоговый кредитор получает 90% от всей суммы, которую ему должна банкротящаяся компания.

20% из этих 30 уходят на погашение требований кредиторов первой и второй очередей, а 10% — на погашение текущих платежей.

Субординация требований кредиторов при банкротстве

В законе нет термина «субординация». Но 29 января 2020 года Президиум ВС РФ утвердил «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц», где по сути затронул этот вопрос.

Что такое субординация в банкротстве? Это понижение контролирующих должника лиц или лиц, с ним аффилированных, в очередности удовлетворения требований кредиторов.

Зачем нужна субординация? Дело в том, что КДЛ должника могут совершать от его имени действия, прежде всего, заключать договоры между собой и должником. В том числе мнимые договоры, с помощью которых КДЛ получает возможность войти в реестр кредиторов, хоть на самом деле у него такого права нет.

В обзоре Президиум дал указания, как применять субординацию. Например, если есть разумные сомнения в реальность договора между КДЛ и должником, то КДЛ должен опровергать эти сомнения.

Выводы

Требования кредиторов в банкротстве разделены на две «части»: текущие требований и «просто» требования кредиторов. Текущие удовлетворяются прежде всех остальных. «Просто» требования кредиторов разделены на три очереди.

Чтобы иметь шанс получить деньги, кредиторы должны включиться в реестр кредиторов. Сделать это надо в установленный срок. Кредиторы могут изменять размер своих требований в банкротстве, объединять их, отказываться от них.

Закон установил правила относительно случаев, когда банкротится должник, заложивший кредитору своё имущество.

В России возникает институт субординации — это понижение в очередности удовлетворения требований кредиторов, которые являются аффилированными по отношению к должнику или его КДЛ.

Источник: https://kreditvredit.ru/news/trebovaniya-kreditorov-v-dele-o-bankrotstve/

О совместном рассмотрении требований в банкротстве

Объединение требований кредиторов при банкротстве

В конце сентября Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) удовлетворил ходатайство о совместном рассмотрении требований двух кредиторов в деле о банкротстве организации, входящей в крупнейшую горнодобывающую группу компаний «Мечел».

Такая судебная позиция имеет важное значение для бизнеса, поскольку повышает шансы взыскания проблемной задолженности. Каким образом? Давайте разберемся.

Многие предприниматели сталкивались с ситуацией, когда должник оттягивает момент погашения долга, фактически бесплатно кредитуясь, хотя деньги уже нужно отдать (оплатить товары, работы, услуги, вернуть заем).

С течением времени на сумму долга набегает неустойка, которую кредитор и должник согласовали (если согласовали) в договоре, или проценты, предусмотренные законом.

Если долг не удается взыскать (должник вывел имущество, снял деньги со своих банковских счетов), кредитор пробует иные способы воздействия, в частности, процедуру банкротства.

https://www.youtube.com/watch?v=7PAhM4hxMoc

Но недобросовестные должники нашли способ противодействовать и этой, на первый взгляд, угрожающей мере.

Дело в том, что суд не может рассматривать дело о банкротстве, если сумма требований к должнику (сейчас говорим о должниках-организациях) составляет менее трехсот тысяч рублей.

Причем эту сумму должен составлять именно сам «основной» долг, без учета штрафов, пеней и прочих санкционных платежей.

Неудивительно, что на это требование закона неплательщики ответили не самой изысканной, но вполне действенной схемой: к судебному заседанию по делу о банкротстве «гасят» сумму основного долга, а неустойку за задержку возврата долга не платят.

Это очень плохо для кредиторов минимум по двум причинам: Во-первых, бывают ситуации, когда задолженность висит годами, понемногу гасится, и неустойка в разы превышает остаток основного долга. Но закон есть закон: основной долг составляет менее 300 тысяч, а, значит, о введении банкротных процедур можно забыть.

В результате деньги, которые по праву принадлежат кредитору, служат его должнику прекрасным беспроцентным займом, который не выдаст ни один банк и ни одна микрофинансовая организация.

Во-вторых, даже если должник уплатит и сам долг, и неустойку, пострадают остальные кредиторы.

Пока суд не дойдет до рассмотрения их заявлений (а в некоторых делах можно ждать своей очереди месяцами и даже годами!), деньги успеют обесцениться. Удовлетворяя требования одного конкретного кредитора, должник таким образом оказывает ему предпочтение перед другими, что является нарушением закона «О несостоятельности (банкротстве)».

А суть процедуры банкротства в том и состоит, что если имущества должника на всех не хватает, оно распределяется справедливо, то есть пропорционально размеру требований каждого кредитора.

Самые серьезные неплательщики, обладающие в том числе политическим ресурсом, в отдельных регионах пошли еще дальше, введя с молчаливого одобрения судов для себя «лестничное» рассмотрение заявлений о банкротстве.

Так, в деле о признании банкротом ООО «Мечел-Ремсервис» требования кредиторов рассматриваются годами, с очевидным нарушением законных сроков. По каждому заявлению суд назначает отдельное заседание, при этом разрыв между предыдущим и следующим числится месяцами.

Кредитор может ждать, когда же наконец дойдет очередь до рассмотрения его заявления, более полутора лет!

Тем не менее, не всё потеряно, поскольку в судебной практике наблюдаются попытки воспрепятствовать подобным злоупотреблениям.

Рассмотрим дело о банкротстве, в которое по очереди вступили несколько кредиторов с требованиями к одному и тому же должнику, каждый хочет взыскать долг.

Вот какой выход нашел Верховный суд РФ: вместо того, чтобы рассматривать заявление каждого кредитора по отдельности (в порядке очередности обращения), – настоял на объединении их требований и рассмотрении совместно, в одном судебном заседании.

Вспомните притчу о том, что каждый прутик в отдельности легко сломать, но собранные в пучок, они становятся куда сильнее.

В этом случае должнику значительно сложнее противостоять такому «коллективному» требованию. В Определении от 15.08.2016 г. № 308-ЭС16-4658 можно посмотреть подробнее, чем руководствовался Верховный суд в данной ситуации. В частности, тем, что организация-должник очевидно злоупотребляла правом, погашая долги кредиторов по очереди ровно до 299 тысяч или немногим более.

В упомянутом в начале статьи деле Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) пошёл еще дальше.

Здесь должник применяет более «корректную» схему: к судебному заседанию по рассмотрению требований очередного кредитора третье лицо, аффилированное с должником, погашает весь долг.

То есть нельзя провести абсолютную аналогию с делом, которое рассматривал Верховный суд. Тем не менее кредиторы ждут исполнения месяцами, а некоторые – и годами. И проблема незаконных выплат одним кредиторам в ущерб другим тоже имеет место.

Юристы «ЭКВИ»представляют в этом деле одного из кредиторов, в связи с чем ходатайствовали перед судом о рассмотрении его требований совместно с заявлением другого, предшествующего кредитора.

Ходатайство было удовлетворено, и это первый случай в этом непростом судебном процессе, когда суд пытается повлиять на недобросовестное поведение должника.

Юристы «ЭКВИ» планируют использовать и иные меры, которые на сегодняшний день предоставляет закон и судебная практика, чтобы добиться введения в отношении должника процедуры банкротства и законного справедливого удовлетворения требований всех его кредиторов.

Аржанникова Анастасия, старший юрист ЮА «ЭКВИ»

Источник: http://ecvico.com/publication/bankruptcy/United-requirements-in-bankrupt-case/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.